Кстати, еще из разговоров. Касательно именно этой темы и перекликается с темой о страховании.
Мужичок жаловался кому-то по телефону, что некий финансовый консультант посоветовал ему купить полис накопительного страхования жизни через него в зарубежной страховой компании. Проблема простая. Мужичку не объяснили, что прекращение контракта стоит для него очень дорого. То есть он при разрыве вернет очень мало уже уплаченных своих денег. Вторая простая проблема в том, что доход мужичка в тенге. А страховая хочет платежи в долларах. В этой теме недавно были ломания копий за то, что я "агитирую" покупать казахские полисы в тенге. Я не агитировал. Я просто не предлагал нарушать закон. Ну и следовал некоторой логике.
Логика простая:
1. Я хочу накопительное страхование жизни
2. Я могу выделить некую от своего дохода для регулярного взноса в страховую компанию (к примеру, 100000 тенге в год при курсе 150)
3. Я получаю доход в определенной валюте (для КЗ большинство все-таки в тенге)
4. Накопительное страхование жизни имеет минимальный срок 5 лет.
5. Я, имея некий доход в тенге, могу быть до определенной степени уверен, что он у меня останется в тенге.
6. А вот то, что курс тенге к валюте не изменится, я уверенным быть не могу в принципе.
7. И не могу быть уверенным, что зарплату проиндексируют.
8. могу быть уверенным, что прекращение платежей в страховую компанию обернется существенными потерями уже внесенных денег (договор подписан мною)
Таким образом, почему же я не купил валютный полис? потому, что если курс прыгнет раза в три, я тупо не смогу платить 300000 тенге. А только максимум 120000, например.
Надеюсь, мои рассуждения кому-то помогут.