Сообщений в теме: 5001

[Farmer]

Уважаемые участники обсуждений!

 

Данный топик не является официальным сервисом поддержки клиентов АО «Евразийский Банк». Все претензии относительно качества предоставляемых услуг необходимо направлять в контакт-центр Евразийского Банка.

 

Все жалобы и вопросы, связанные с правомерностью действий сотрудников банка или требующие официального разрешения департаментами банка, должны направляться на официальные адреса:

Департамент контроля качества probank@eubank.kz

Телефоны контакт-центра:

7722 с мобильного,

+7 727 250 77 88 с городского.

+ 8 8000 805 999 – бесплатная служба для всей территории Казахстана.

 

Электронная форма подачи заявления находится здесь.

Если у вас не устанавливается приложение Smartbank на Android

 

В ветке присутствует официальный представитель PR-службы Банка.

 

Хамство и оффтопик будет наказываться в соответствии с Правилами.

Спасибо. PR-департамент Евразийского Банка

Сообщение отредактировал Farmer: 28.04.2017, 10:24:01

[21jewels]

Эт вам так кажется мил человек. 40 мин макс. по 175000 за операцию, у меня все на автомате, я даже на экран не глядел.

 

Вот этот момент проясните еще, пожалуйста, мил человек.

 

6 лямов перетаскивали переводами по 175,0 тыс. тенге? 

[RegisteredForAnswer]

 

Эт вам так кажется мил человек. 40 мин макс. по 175000 за операцию, у меня все на автомате, я даже на экран не глядел.

 

Вот этот момент проясните еще, пожалуйста, мил человек.

 

6 лямов перетаскивали переводами по 175,0 тыс. тенге? 

 

По-моему очевидно, что речь о "пролезании" 175 тыс за раз в щель конкретного банкомата, заряженного в тот момент конкретными купюрами.

[21jewels]

о-моему очевидно, что речь о "пролезании" 175 тыс за раз в щель конкретного банкомата, заряженного в тот момент конкретными купюрами.

 

 

http://vse.kz/topic/...t-3/?p=33751299

 

До снятия дело не дошло.

[Yuran]

 

о-моему очевидно, что речь о "пролезании" 175 тыс за раз в щель конкретного банкомата, заряженного в тот момент конкретными купюрами.

 

 

http://vse.kz/topic/...t-3/?p=33751299

 

До снятия дело не дошло.

 

Очевидно либо ранее эта процедура проводилась, либо примерно 35-36 подходов, из рассчёта   по минуте на каждый

[Blackcoffee]

история конечно не в пользу банка.

в голову мне  бы не пришло 6 лимов снимать с банкомата.

 

а у кого был опыт снятия крупной суммы с депозита в Евразийском?

мне спокойно выдали с долл.депа норм сумму, но чуть меньшею чем 6 млн тг, удержали правда несколько долларов, т.к. не пролежали месяц с последнего пополнения. 

[Дядя Нортон]

я понимаю негодование Радецкого. Но я бы как безопасник тоже его заблокировал. Только причину придумал бы попроще. Потому что истинная причина блока не в подозрении на отмывку денег. 

Тем более, Евраз его как облупленного знает. И виртуально и очно.

[2alex2]

я понимаю негодование Радецкого. Но я бы как безопасник тоже его заблокировал. Только причину придумал бы попроще. Потому что истинная причина блока не в подозрении на отмывку денег. 

Тем более, Евраз его как облупленного знает. И виртуально и очно.

 

В чем истинная причина на ваш взгляд Дядя Нортон? 

[Дядя Нортон]

 

я понимаю негодование Радецкого. Но я бы как безопасник тоже его заблокировал. Только причину придумал бы попроще. Потому что истинная причина блока не в подозрении на отмывку денег. 

Тем более, Евраз его как облупленного знает. И виртуально и очно.

 

В чем истинная причина на ваш взгляд Дядя Нортон? 

 

 

В том, что банк на нем не зарабатывал. Простенький SQL-запрос к базе и такие клиенты выявляются пачками. Потом надо придумать, как от них избавиться. Потому что клиент, на котором банк не зарабатывает банку не нужен. Банк на нем теряет. 

 

Даже по последнему десятку его сообщений тут и в теме курсов валют можно понять, что и как. Я не против его движняка. Даже, иной раз, восхищен. Но с точки зрения банка он плохой клиент, затратный. 

[zero hour]

 

я понимаю негодование Радецкого. Но я бы как безопасник тоже его заблокировал. Только причину придумал бы попроще. Потому что истинная причина блока не в подозрении на отмывку денег. 

Тем более, Евраз его как облупленного знает. И виртуально и очно.

 

В чем истинная причина на ваш взгляд Дядя Нортон? 

 

присоединяюсь,хотелось бы знать все причины по которым банк может заблокировать карту и счета клиента

[Дядя Нортон]

 

присоединяюсь,хотелось бы знать все причины по которым банк может заблокировать карту и счета клиента

 

 

 

есть официальные причины, по которым банк имеет право это сделать, а есть истинные, по которым банк будет стремиться это сделать. И очень часто это разные причины. 

Вспоминается красивая операция по выводу 2 лямов долларов из НБРК через банк второго уровня. Пришли деньги в тенге из НБРК, клиент их сконвертировал через банк на бирже, потом пришел и лично снял в два захода, обнулив счета. Потом, скорее всего, улетел в Турцию. Было это в разгар чеченской кампании. И только через месяц финпол чухнул, обвинили операционистку, и даже посадили, по-моему, таскали непричастных... А тех, кто подписал платежки, не трогали. Тех, кто дал указание не оглашать целый месяц - не трогали. Видимо, часть из 2 лямов присела на карманах тут, в стране. 

[ФрейФея]

Че-то я не догоняю - а в чем преступление было? В том, что человек снял деньги, которые ему принадлежат? Ну или которые поступили на его имя?

По теме - снимала около 15 тыс долл. Вообще без всяких вопросов. Даже не предполагала , что такие могут возникнуть.

[Radetskiy]

да, история у вас конечно интересная. в моем случае я мог бы послать фиников и т.д. т.к. деньги со счета ИП уже чистые от налогов, а их приход легальный, подтвержден документально.

Так и я послал, в уважительной форме у меня то вообще мои личные деньги, ранее лежавшие в банке.  Следаку дело закинули, на разбирайся, он то при чем? Более того, видимо понимая, что тут по беспределу, сам говорит подавайте на банк в суд. Он сам хватался за трубку и звонил в банк злой, с какого хера тут возникли подозрения банка...итд.  Но толку то что вы пошлете, 2-4 раза всеравно сходите. то оттуда дай справку, то оттуда распечатку, то я уезжаю в командировку, когда вы рядом с департаментом на встречу пришли. Я 2 раза был пообщавшись. а третий раз порожняк.

До снятия дело не дошло.

Вот вы неугомонный,    то как я мог 5 млн перегнать между своими счетами, то 2 дня на это надо. Вы читаете, то что я пишу? Я писал, что делал это неоднократно, то 1 млн, то 3-4, когда как. Ну реально времени снять крупную сумму в банкомате, час нужен. по 175т. максималка, которые в  в магазине установлены 155т больше не дают. А в кассе больше мозгов сделают, времени столько же примерно, купюры 200 и скажут других не будет в перспективе - никогда, потомумучто потомучто нацбанк других не дает. Это если не пересчитывать, а персчитывать 2 часа мин потратите.
 

я понимаю негодование Радецкого. Но я бы как безопасник тоже его заблокировал. Только причину придумал бы попроще. Потому что истинная причина блока не в подозрении на отмывку денег. 
Тем более, Евраз его как облупленного знает. И виртуально и очно.

  Так а я не скрываюсь, по номерам карт, тех что выложил, любой менеджер может посмотреть, что все это не выдумано. Да и на форуме они меня хорошо знают, да и другие люди меня знают очно. в 2011 все в Китае многие с форума встречались, когда машины с америки тягал.
Про негодование

Скрытый текст

опустим, считайте что его нет, я может и пишу эмоционально, но на самом деле в полусонном состоянии. Стиь такой

.

А причины другой вы бы не придумали, тут только антиотмывочный закон, (думаете там идиоты сидят и то кажись накосячили...) иначе я вам кучу статей за это накидаю, про то, что вы нарущили бы в этом случае. Ничего бы вы не придумали. Т.е разорвать то отношения вы бы смогли, но не с точки зрения безопасности, а просто на основании договора. Авот деньги задерживать не смоги, это бы было нарушением банка.
Я прошу всех понять, формально дело не в снятии в банкомате. Если кому интересно, может сами закон почитать. Там есть определенная процедура исполнения. Уполномоченный орган может на 3 суток задержать деньги, посылает данные в генпрокуратуру, те назад в следственные органы, оттуда ответ в генпрокуратуру, генпрокуратура в финмониториг, финмониторинг в субъект финмониторинга (банк), те на 15 суток, если нет дальнейших подозрений, короче заранее все делается. Это не то что, вы засунули карту и вас заблокировали. Даже если бы все делали в кассе без карты, снимали бы с депозита, всеравно заблочили бы.

И вот вам в догонку почитайте, кому интересно. там много чего занимательного. Тем более в ветке каспийского спрашивали.

В соответствии с пунктом 1 статьи 4 Закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов операция с деньгами

Скрытый текст

и (или) иным имуществом подлежит финансовому мониторингу, если по своему характеру она относится к одному из видов операций, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи, и совершается в наличной форме, за исключением операций, предусмотренных подпунктами 6), 7), 9), 11) и 18) пункта 2 настоящей статьи, на сумму, которая равна или превышает: для операций, указанных в подпунктах 2), 3), 5), 11) - 14), 16) и 17) пункта 2 настоящей статьи, - в сумме, равной или превышающей 7 000 000 тенге либо равной сумме в иностранной валюте, эквивалентной 7 000 000 тенге или превышающей ее. Согласно подпункту 5) пункта 2 статьи 4 Закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов к операциям с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащим финансовому мониторингу, относится снятие с банковского счета или зачисление на банковский счет клиента денег, как разовая операция, так и операция, осуществляемая в течение семи последовательных календарных дней. Согласно разъяснению на интернет–ресурсе Комитета по финансовому мониторингу Министерства финансов Республики Казахстан в разделе «Вопрос-ответ», сведения и информация по операциям равным и (или) превышающим пороговое значение совершаемым за период менее семи последовательных календарных дней (2-4 последовательных календарных дня, и (или) с перерывом несколько дней составляющих семидневный период) представляются в Комитет как операции совершенные в течение семи последовательных календарных дней. На основании вышеизложенного, Национальный Банк Республики Казахстан полагает, что операции, в сумме, равной или превышающей 7 000 000 тенге либо равной сумме в иностранной валюте, эквивалентной 7 000 000 тенге или превышающей ее, осуществляемые в семидневный период, подлежат финансовому мониторингу.

 

Вот это особенно от начала до конца.

Неоднократное проведение клиентом аналогичных операций, сумма которых в отдельности не превышает сумму операции, подлежащей финансовому мониторингу, но в результате сложения превышает установленную сумму (при условии, что деятельность клиента не связана с обслуживанием населения, сбором обязательных или добровольных платежей)

 

http://adilet.zan.kz...ocs/Z090000191_

 

 

[Radetskiy]

Даже по последнему десятку его сообщений тут и в теме курсов валют можно понять, что и как. Я не против его движняка. Даже, иной раз, восхищен. Но с точки зрения банка он плохой клиент, затратный.

Ну да я это и пытаюсь донести, что банку такие клиенты не нужны, ему нужны те, кто занес деньги и забыл про них, вот это хороший клиент. А такие как я заставляют головы ломать, как от них избавиться. Я же знаю примерно, сколько человек в этой постанове учавствовало.

[21jewels]

Вот вы неугомонный,    то как я мог 5 млн перегнать между своими счетами, то 2 дня на это надо. Вы читаете, то что я пишу?

 

Уважаемый, я у Вас за спиной не стоял, когда Вы проводили свои операции. Как написали, так и понял Вас. Теперь ситуация прояснилась. Вот так бы сразу и писали - я на регулярной основе снимаю в банкоматах приличные суммы. И вот в один прекрасный день в процессе очередного потрошения банкомата меня банк меня заблочил.  

[Radetskiy]

И вот в один прекрасный день в процессе очередного потрошения банкомата меня банк меня заблочил.

Слова то у вас какие "потрошении" , такое впечатление,  что я на гопстопе потрошу карманы честных граждан. Грудью за банк стоите.

Я не знаю на что вы обозлились, давайте по мирному, я вам первый руку пожму. Ничего личного против вас не имею.

[21jewels]

Я не знаю на что вы обозлились, давайте по мирному, я вам первый руку пожму. Ничего личного против вас не имею.

 

Я тоже.

 

Только давайте все же точки расставим. Я клиент банка, в этой ветке сижу, потому что интересно. Все знать невозможно, а люди тут пишут полезные вещи. Вчера поздно вечером всплывет Ваш пост. Откройте его еще раз, прочтите, что там написано. Некто имел деньги на депозите, перевел деньги на карту, хотел снять, банк не дал, заяву написал. Клиенты банка / посетители ветки в шоке, как это так, банк деньги не отдает. Дают оценки, кто прав, кто виноват. И только у меня вопросы, всем остальным все ясно.

 

Сегодня к утру картина маслом и значительно шире. Кто еще, кроме меня, знал, что Вы особенный клиент? Что обороты у Вас приличные, и не первый раз, а достаточно регулярно,  по миллиону, а то и больше снимаете, и шесть миллионов снимали предельно допустимыми дозами. Ведь это все не тоже самое, что я принес деньги от продажи квартиры бабушки, положил на депозит, а потом решил снять 175,0 тыс. тенге, а мне банк отказал. Это совершенно другая потребительская модель. 

 

А такие как я заставляют головы ломать, как от них избавиться

 

Будем знать на будущее, что если это пост от Радецкого в очередной банковской ветке, это не просто событие, а целая история. Возьму попкорна, усядусь поудобнее.

 

Удачи! 

[Yuran]

 

Похоже банк старается бороться с выносом депозитов

С чего вы взяли, что уменьшение курсовой разницы связано с выводом депозитов? 

 

Я тока предположил  Деньги -они как вода, текут туда где им комфортней

Ведь онлайн-конвертация она у многих есть. А тут ещё и каспи её заточил.

Да и внебанковские ОП тоже прогрессируют в технологиях, вон Арчин прорабатывает вопрос приёма к оплате платёжных карт

[zero hour]

конечно,онлайн конвертация есть у многих.Но таких вкусных курсов,почему то уверен,ни в одном другом банке нету... Да что там говорить,если у нас и частные оп похуже выставляют. А вывести депозит могут быстро, я сам вывел,как только началась там свистопляска со спредом в десять тенге,благо как раз появился Банк Астаны со своим предложением. Но сейчас Евраз реально выгоднее всех,в том числе и БА отдыхает. Если учесть ещё и ежедневное зачисление процентов на текущий счет,то конкуренты,пока,далеко позади находятся... Изменятся условия в худшую сторону,выведу депо,тем более опыт уже имею,и проблем не возникло, как у товарища выше...

[Radetskiy]

Только давайте все же точки расставим. Я клиент банка, в этой ветке сижу, потому что интересно. Все знать невозможно, а люди тут пишут полезные вещи. Вчера поздно вечером всплывет Ваш пост. Откройте его еще раз, прочтите, что там написано. Некто имел деньги на депозите, перевел деньги на карту, хотел снять, банк не дал, заяву написал. Клиенты банка / посетители ветки в шоке, как это так, банк деньги не отдает. Дают оценки, кто прав, кто виноват. И только у меня вопросы, всем остальным все ясно. Сегодня к утру картина маслом и значительно шире. Кто еще, кроме меня, знал, что Вы особенный клиент? Что обороты у Вас приличные, и не первый раз, а достаточно регулярно, по миллиону, а то и больше снимаете, и шесть миллионов снимали предельно допустимыми дозами. Ведь это все не тоже самое, что я принес деньги от продажи квартиры бабушки, положил на депозит, а потом решил снять 175,0 тыс. тенге, а мне банк отказал. Это совершенно другая потребительская модель.

Ну я вчера выкладывал, то что банк пишет, в частности:
 

Клиенты (их представители) обязаны предоставлять банкам информацию и документы, необходимые для исполнения ими обязанностей, предусмотренных настоящим Законом.
Вами не было полностью раскрыты источники денежных средств, которые были сняты наличными в отделениях/банкоматах Банка на постоянной основе.

И потом:

Что значит долго, я регулярно их снимал и снова ложил, разными путями, в том числе и через пэйсмарт банк. Но все в законно, деньги мои личные. Просто пользовался регулярно.

Я посчитал, что ситуацию обозначил. А сегодня вы пишите:

До снятия дело не дошло.

Ну т.е меня удивили вопросы, тем более такого продвинутого пользователя как вы. Ну понятно что в этот раз до снятия денег дело не дошло. Но раньше, из контекста сказанного, вроде понятно, что я снимал не один раз. Вроде все поняли, а вы вопросы давай задавать.. короче не поняли друг друга

[qwertyasd]

 

Цитата

Клиенты (их представители) обязаны предоставлять банкам информацию и документы, необходимые для исполнения ими обязанностей, предусмотренных настоящим Законом.
Вами не было полностью раскрыты источники денежных средств, которые были сняты наличными в отделениях/банкоматах Банка на постоянной основе.

А не превышение ли сабжем своих полномочий -- требовать такое? они уже работают за финпол, чтобы так официально выражать свою позицию?

 

ЗЫ. С сабжем нужно держать "ухо в остро", у них подобные завихрения как два пальца об асфальт.