Сообщений в теме: 5001

[Farmer]

Уважаемые участники обсуждений!

 

Данный топик не является официальным сервисом поддержки клиентов АО «Евразийский Банк». Все претензии относительно качества предоставляемых услуг необходимо направлять в контакт-центр Евразийского Банка.

 

Все жалобы и вопросы, связанные с правомерностью действий сотрудников банка или требующие официального разрешения департаментами банка, должны направляться на официальные адреса:

Департамент контроля качества probank@eubank.kz

Телефоны контакт-центра:

7722 с мобильного,

+7 727 250 77 88 с городского.

+ 8 8000 805 999 – бесплатная служба для всей территории Казахстана.

 

Электронная форма подачи заявления находится здесь.

Если у вас не устанавливается приложение Smartbank на Android

 

В ветке присутствует официальный представитель PR-службы Банка.

 

Хамство и оффтопик будет наказываться в соответствии с Правилами.

Спасибо. PR-департамент Евразийского Банка

Сообщение отредактировал Farmer: 28.04.2017, 10:24:01

[Olga062007]

может это только я такой счастливчик 

или мне так не везет)) два раза, пока ждала курс менялся не в выгодную для меня сторону, уже боюсь смартом пользоваться.

[21jewels]

Забавная история. Шесть лямов за раз с депозита не вытащить. Два дня нужно. Стало быть готовились, карту нагружали. А что мешало просто заказать сумму в отделении?

[M_cool]

Охренела с вашей истории. А что разве 6 млн это большая сумма? Почему вы в кассе не сняли? Загадочная история.

[Radetskiy]

Radetskiy, а ваш случай под какой пункт Закона "о противод.отмыв. доходов" попал?

В смысле попал? Если бы я попал, то дальше суд и баблосы заморозили бы. А так они напишут примерно так:

 

Скрытый текст

 В соответствии с пунктом 92-2. Договора присоединения:

Банк имеет право в одностороннем порядке отказаться от исполнения настоящего

договора в случае ..  если у Банка будут основания полагать о причастности клиента к

легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и (или) финансированию терроризма, признаваемыми в соответствии с Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон о ПОД/ФТ).

В соответствии с пунктом 49. Договора присоединения:

Банк имеет право отказаться от исполнения договора банковского вклада /заявления - оферты и настоящего договора присоединения в одностороннем порядке в соответствии с п. 1 статьи 404 1 К РК, а также в случае если у Банка будут основания полагать о причастности клиента к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и (или) финансированию терроризма, признаваемыми в соответствии с Законом о ПОД/ФТ.

Согласно статье 5 Закона о ПОД/ФТ банки вправе требовать от клиента (его представителя) представления сведений и документов, необходимых для идентификации клиента (его представителя), выявления бенефициарного собственника, а также предоставления сведений о налоговом резидентстве, роде деятельности и источнике финансирования совершаемых операций.

Клиенты (их представители) обязаны предоставлять банкам информацию и документы, необходимые для исполнения ими обязанностей, предусмотренных настоящим Законом.

Вами не было полностью раскрыты источники денежных средств, которые были сняты наличными в отделениях/банкоматах Банка на постоянной основе.

Кроме того, обращаем ваше внимание на пункт 1 статьи 13 Закона о ПОД/ФТ, согласно которому банки обязаны отказать физическому или юридическому лицу в проведении операции с деньгами и (или) иным имуществом в случае невозможности принятия мер, в т. ч. установления предполагаемой цели и характера деловых отношений.

В соответствии с программой управления риском отмывания доходов, полученных преступным путем, предусмотренной внутренним нормативным документом Банка, разработанным в соответствии с законодательством РК о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Банком была проведена идентификация оценки рисков Ваших операций.

Согласно пункту 1 статьи 13 Закона о ПОД/ФТ банки вправе прекратить деловые отношения с клиентом в случае возникновения в процессе изучения операций, совершаемых клиентом, подозрений о том, что деловые отношения используются клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

На основании вышеизложенного и по результатам оценки совершенных Вами операций, в целях исключения вероятности вовлечения Банка в легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и недопущения возникновения репутационных рисков, а также руководствуясь принципами гражданского законодательства Республики Казахстан, в числе которых свобода договора, приобретение и осуществление своих гражданских прав своей волей и в своем интересе, свобода в определении и установлении своих прав и обязанностей, Банк уведомляет Вас о принятии решения о нецелесообразности:

-     исполнения требования осуществления операций

-     продолжения деловых отношений с Вами

 

Забавная история. Шесть лямов за раз с депозита не вытащить. Два дня нужно. Стало быть готовились, карту нагружали. А что мешало просто заказать сумму в отделении?

Эт вам так кажется мил человек. 40 мин макс. по 175000 за операцию, у меня все на автомате, я даже на экран не глядел. А в отделении вам макс под заказ 4 ляма двухсотками мешок навалят. Сами попробуйте. поймете про что разговор.  Вы думаете я идиот 2 дня ждать? 

[21jewels]

Эт вам так кажется мил человек. 40 мин макс. по 175000 за операцию, у меня все на автомате, я даже на экран не глядел.

 

Мы точно об одном и том же? В смарте ограничение 5,0 млн на операции внутри своих счетов в день. Вопрос - сколько времени нужно, чтобы снять с депозита 6,0 млн. тенге?

 

Вы думаете я идиот 2 дня ждать?

 

А месяц ждать и по кабинетам бегать? )))))))))))

[Ms.Marplе]

Radetskiy, а ваш случай под какой пункт Закона "о противод.отмыв. доходов" попал?

В смысле попал? Если бы я попал, то дальше суд и баблосы заморозили

В прямом смысле. Читаю закон и не вижу под какой пункт можно подвести снятие 6 млн. с депозита.
Не договариваете, ИМХО. Или , наоборот, наводите "тень на плетень".
Чтоб операция по снятию с банк.счета попала под финансовый мониторинг, надо разом 10 лямов снять.

Сообщение отредактировал Ms.Marplе: 16.03.2016, 00:10:43

[Olga062007]

Забавная история. Шесть лямов за раз с депозита не вытащить. Два дня нужно. Стало быть готовились, карту нагружали. А что мешало просто заказать сумму в отделении?

Охренела с вашей истории. А что разве 6 млн это большая сумма? Почему вы в кассе не сняли? Загадочная история.

 

История может и загадочная... но если туда прибавить мои неудачные конвертации, то напрашиваются определенные выводы о банке. Ведь получается, что банкомат запрограмирован блокировать карту при снятии крупной наличной суммы, это раз. И два - это то, что операции смартбанка тщательно отслеживаются работниками банка, которые быстренько реагируют на них в выгодную для банка сторону. На первый взгляд это возможно звучит глупо, но после моих неудачных конвертаций и якобы техническим сбоем в смарте, у меня действительно появились такие предположения.

[Radetskiy]

В смарте ограничение 5,0 млн на операции внутри своих счетов в день. Вопрос - сколько времени нужно, чтобы снять с депозита 6,0 млн. тенге?

Вы путаете что то. Между своими счетами ограничений нет! Я могу вам выписку с их печатью сосканить, где за один присест делается перевод 7 млн. По времени написал. тут спорить не о чем, все проверено на практике.
 

В прямом смысле. Читаю закон и не вижу под какой пункт можно подвести снятие 6 млн. с депозита. Не договариваете, ИМХО. Или , наоборот, наводите "тень на плетень"

Вы почитайте внимательно. Регламенты посмотрите. там не обязательно 6 млн. если будете монотонно меньшие суммы проводить транзакции, также сделки могут быть расценены подозрительными. Задите на сайт департамента финмониторинга, за разъяснениями. Короче мне без разницы что там у кого за тараканы я доказывать тут не собираюсь, что я не верблюд. каждый сам для себя делает выводы.

Сообщение отредактировал Radetskiy: 16.03.2016, 00:18:18

[21jewels]

Короче мне без разницы что там у кого за тараканы я доказывать тут не собираюсь, что я не верблюд. каждый сам для себя делает выводы.

 

Это точно. Но у Вас сначала эмоции, а детали только пошли.

 

Если в двух словах, так было дело - Вы перегнали с депозита на карту около 7 млн. тенге, стали снимать с банкомата. После снятого миллиона или около того, банк блокировал карту, а позднее и СБ?

[M_cool]

Да согласна, нет по своим счетам ограничения в переводах.
Один раз у меня тоже конвертировали деньги по не выгодному курсу. Но это из за их дурацкого округления суммы. Теперь я считаю до перевода точную сумму.
Если бы человеку было что скрывать. То точно бы он эту историю здесь не выкладывал. Склонна верить. Но зачем снимать карточкой с банкомата непонимэ.

[Radetskiy]

Если в двух словах, так было дело - Вы перегнали с депозита на карту около 7 млн. тенге, стали снимать с банкомата. После снятого миллиона или около того, банк блокировал карту, а позднее и СБ?

Нет. Карту только всунули в банкомат, пин ввели, предварительно перегнав на нее за 15 минут до этого 6-7млн и видите сообщение в банкомате. Заходите в смарт там все заблокировано. Звоните в коллцентр, там говрят у вас все заблокировано. Вернее как заблокировано, для уточнения - ограничение на расходные операции, пополнять вы можете, здесь банк не против. Но вам то фактически и нужны расходные операции. Я понять не могу вы меня поймать на чем то хотите? Говорите прямиком.

[Radetskiy]

Если бы человеку было что скрывать. То точно бы он эту историю здесь не выкладывал. Склонна верить. Но зачем снимать карточкой с банкомата непонимэ.

Меня менеджеры евразийского банка отлично знают по фамилии и нику тут. Так что мне трындоболить как то не к лицу. Почему через банкомат написал уже, особенно в 7 вечера, касса в евразе до 5.

[M_cool]

А ваши деньги долго на депозите пролежали? Может меньше месяца ? Я не подозреваю, хочу понять какая выгода банку.

[21jewels]

Я понять не могу вы меня поймать на чем то хотите? Говорите прямиком.

 

Отвечаю прямиком - лично от Вас мне ничего не нужно, ловить Вас будет собака с милицией. Мне интересуют только голые факты, точная картина происшествия, без эмоций.

[Radetskiy]

А ваши деньги долго на депозите пролежали? Может меньше месяца ? Я не подозреваю, хочу понять какая выгода банку.

Что значит долго, я регулярно их снимал и снова ложил, разными путями, в том числе и через пэйсмарт банк. Но все в законно, деньги мои личные. Просто пользовался регулярно. Я знаю точно, что я не один такой. Но видимо тем не до писанины. Кстати в других банках при тех же объемах таких операций, вопросов пока не было. Вы меня не пытайтесь пытать, я откуда знаю критерии, когда начинается блокировка? Но судя по полученной мной информации, там порог может совсем низким. Только смысл банку с совсем маленькими суммами связываться? Вы что думаете, они действительно борятся с преступниками? Сомневаюсь. А так человек сто заблочили лямов по 10 - 20. И нормалек.

Я понять не могу вы меня поймать на чем то хотите? Говорите прямиком.

 
Отвечаю прямиком - лично от Вас мне ничего не нужно, ловить Вас будет собака с милицией. Мне интересуют только голые факты, точная картина происшествия, без эмоций.

 
Понятно. Тема закрыта.

А месяц ждать и по кабинетам бегать? )))))))))))

Я еще добавлю по этому. Вы видимо не поняли, блокировка была бы независимо от того где снимаешь, в банкомате или кассе.

Сообщение отредактировал Radetskiy: 16.03.2016, 01:05:14

[M_cool]

Спасибо за информацию. Есть о чем подумать.

[Blackcoffee]

 

сейчас ломаю голову как перегнать туда деньги не потеряв на всяких комиссиях.

 

Если решили следовать своему варианту, то предусмотрите, как будете вытаскивать деньги с евразийского, чтобы это было наверняка. А то получится как у меня. Перегоните деньги с депозита на карту ( в моем случае 6,2 млн), вставите в банкомат, а там сообщение, наподобии "ваша карта заблокирована, обратитесь в банк.... вы конечно подумаете, что это технический сбой и первым делом зайдете в смарт, там увидите примерно такое:

Скрытый текст

Untitled1.jpg

вы конечно позвоните в поддержку, там вам начнут малопонятно для вас мести про комплайнс (это безопасники евразийского), возможно скажут, а возможно и нет, про закон О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. На следующий день вы увидите:

screenshot 2016-02-06 001.jpg

 И все. Потом хоть запишитесь в этот уважаемый банк, там вам будут просто включать дурака и говорить возможно это технический сбой.

Примерно через пару - тройку недель вас вызовут в департамент госдоходов, в отделение финмониторинга (бывший финпол) и следак строгим голосом вам скажет, что на вас заведено уголовное дело. Вы ему - на основании? И дальше бла бла бла с вариациями, откуда у вас деньги, докажите их законное происхождение, вы платили мало налогов, а деньги есть, короче муть полная писать даже лень. Скажет когда вы ездили за границу, ну типа они крутые и все пробили. Откуда у вас столько денег в других банках. Потом вызовут еще раз. Потом еще раз. Меня 3 раза. Ну вообщем чтобы скучно не было, особенно если делать нечего, то пообщаетесь.... можно и пофилосовствовать у него в кабинете, я лично тему развил, если на человека заводится уголовное дело, по причине что у него есть какие то деньги, а налогов не платил, то можно открыть уголовное дело на человека, который всю свою жизнь горбатился, а денег не имеет. Кто из них больше виноватым получится, соотнося все это к нашим реалиям. 

Ну короче это лирическое отступление. Кроме того вы конечно напишите в нац.банк и прокуратуру, откуда письмо спустят в нац.банк. А в нац.банке так как то, все по домашнему. Мне кажется они тут же позвонили в евразийский и там сказали. что такой то написал на вас. Меня заблочили 4 февраля, а ответ с нацбанка пришел пару дней назад, еще на почту не сходил, завтра зайду и прочту. Думаю стандартная отписка. Примерно через месяц, вам придет письмо с евразийского, там бла бла бла, вы не смогли дать подробное объяснение происхождения ваших денег (как будто кто то спрашивал, если не считать подсунутой анкеты, где места как раз хватит, чтобы написать,что это ваши личные сбережения) .  На основании того то, того то, мы решили с вами разорвать деловые отношения, Короче для тех кто, с этим не сталкивался, деньги вы свои получите примерно через месяц, естественно банк ими попользуется без выплаты вознаграждения, а потом еще и будут попытка отдать турбодепозит по ставке "до востребования", ну тоесть забрать у вас все выплаченные проценты. Но вы это дело пресекайте на корню. Впринципе могу выложить все эти документы, но попозже посмотрю еще, что можно сделать, опыт какой никакой есть. Короче пролежал месяц почти 7 млн, там к той сумме еще запланированные поступления были.. Только не подумайте вот обиделся и тут слюни пускает, я не из тех, намного больше терял. Просто смотрю все восхищаются банком, но есть и другая сторона медали, думаю ее показать. Вот это самый противоречивый антиотмывочный закон дает возможность отменить все положения гражданского кодекса, о неприкосновенности вкладов  и.т.д. и при этом банк ответственности не несет. И порог там для того, чтобы попасть на финмонитринг совсем даже не большой. Сами можете почитать.

А банку конечно не интересны клиенты, которые снимают большие суммы через банкомат, т.к обслуживание банкомата дорого, ну и на халяву чужими деньгами попользоваться святое дело. 

Я не знаю почему другие об этом не отписываются, я лично о двоих знаю поблизости, а наверняка есть еще. Знаю что валютчиков так банк стрижет, те кто часто деньги конвертирует. 

Ну а так конечно красивый фантик по прежнему зазывает снимайте в любое время:

screenshot 2016-03-02 001.jpg

 

 

 

да, история у вас конечно интересная.

в моем случае я мог бы послать фиников и т.д. т.к. деньги со счета ИП уже чистые от налогов, а их приход легальный, подтвержден документально.

 

 В прямом смысле. Читаю закон и не вижу под какой пункт можно подвести снятие 6 млн. с депозита. Не договариваете, ИМХО. Или , наоборот, наводите "тень на плетень"

Вы почитайте внимательно. Регламенты посмотрите. там не обязательно 6 млн. если будете монотонно меньшие суммы проводить транзакции, также сделки могут быть расценены подозрительными. Задите на сайт департамента финмониторинга, за разъяснениями. Короче мне без разницы что там у кого за тараканы я доказывать тут не собираюсь, что я не верблюд. каждый сам для себя делает выводы.

подтверждаю.

на прошлой работе приходилось очень часто снимать с фирмы нал и отправлять в регионы физ.лицам на карту. суммы были от 100 000 тг до 2-3 млн. отправляли через двоих сотрудников. так их финики задолбали, правда только по телефону, тоже к себе звали, но им отказывали, говорили, что отправляют друзьям в долг, подарок или ИПшнику за выполненные услуги, и придут для объяснений только по повестке.

Сообщение отредактировал Blackcoffee: 16.03.2016, 08:34:45

[Кельдыш]

история конечно не в пользу банка.

в голову мне  бы не пришло 6 лимов снимать с банкомата.

 

а у кого был опыт снятия крупной суммы с депозита в Евразийском?

[Aristo95]

история конечно не в пользу банка.

в голову мне  бы не пришло 6 лимов снимать с банкомата.

 

а у кого был опыт снятия крупной суммы с депозита в Евразийском?

Да мало кому в голову придет снимать такую сумму в банкомате. А главное зачем это делать?

[Мамма]

Больше 5 лет есть депозиты в Евразе. Когда копила на квартиру, ложила и снимала в отделении по 10-20 тыс.долл, никаких проблем.