Как вариант, можно с покупателем договориться в купле-продаже указать цену поменьше. Какие риски могут быть в этом случае? И не вызовет ли подозрения цена дома, допустим 1млн.?риски будут всегда - это же как кирпич на голову.
Вы можете так сделать, думаю, что так сейчас делается повсеместно. А когда это вызовет подозрения допустим у налоговиков, вы уже будете далеко и вообще гражданином другой страны 
Как вариант, можно с покупателем договориться в купле-продаже указать цену поменьше. Какие риски могут быть в этом случае? И не вызовет ли подозрения цена дома, допустим 1млн.?риски будут всегда - это же как кирпич на голову.
Не стоит забывать и про то что любую крупную сумму при переводе через банк надо подтверждать! Полтверждать происхождение крупной суммы денег! И как еее подствердить если договор купли продажи будет на 1 млн тенге? Как в Казахстане так и в России нужно подтверждение таких сумм. В РФ принят закон что банк может и не выдать сумму со счета если Вы не подтвердите ее происхождение! Вот так вот! Закон о противодействии легализации незаконных капиталов в действии! Так что будте осторожны! Свои кровные еще и не получите!
Ну а если деньги копил под матрацем как их происхождение подтверждать?
Покажите справки 2НДФЛ за все годы накоплений да и всё 
Откуда-то же доход все равно взялся...
Есть определенные лимиты (гласные и негласные), при которых клиента относят к "подозрительным". С такого клиента могут потребовать подтверждение происхождения денежных средств до проведении операции (переводы, обналичивание), иногда после проведения операции запрашивают откуда деньги взялись.
Самый известный разовый лимит - 600 000р.
Бывают дневные лимиты, месячные. Т.е. например за раз меньше 600к перевел, но за день или несколько дней было три перевода по 500к - с большой вероятностью попадешь в ту же категорию "подозрительных".
Иностранное гражданство само по себе подозрительно.
Кому интересно первоисточник копать тут:
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
гуглить чем занимается Росфинмониторинг
и любую инфу по аббревиатуре ПОДиФТ
Очень не хочется платить эти 10 % и так почти даром продаем дом. Какие есть варианты подскажите...Присоединяюсь. Нам тоже очень нужно продать дачу, а года после оформления дарения не прошло. Очень не хочется связываться с налоговой, но если придётся - как это правильно заплатить и оформить, чтобы у государства к нам претензий не осталось? Кто-нибудь практически это делал?
Мы платили в 2013 году. Продавали квартиру брата. Причем она была куплена по долевому договору намного раньше, но в собственность оформлена в 2011 году и на момент продажи не прошел год владения. Сдавали форму 220.00 по имущественному доходу физ.лица. Налог рассчитывали как разница между суммой продажи, указанной в договоре купли-продажи и суммой, указанной в договоре долевого участия. Налог получился нехилый (((. Сдавали в налоговую по месту прописки и платили там же. Сделка по продаже была произведена в январе 2012 года, декларацию нужно было сдать до 31 марта 2013 г по итогам 2012 г и оплатить до 15 апреля. Сдали где-то в начале 2013 года и оплатили тогда же. Вопросов у налоговой пока не возникало. И еще. Декларацию обязательно заполнять в 2-х экз, чтоб на вашем поставили штамп о приеме отчетности.
Сообщение отредактировал Татьяна: 22.04.2016, 20:17:47
Как вариант, можно с покупателем договориться в купле-продаже указать цену поменьше. Какие риски могут быть в этом случае? И не вызовет ли подозрения цена дома, допустим 1млн.?риски будут всегда - это же как кирпич на голову.
Не стоит забывать и про то что любую крупную сумму при переводе через банк надо подтверждать! Полтверждать происхождение крупной суммы денег! И как еее подствердить если договор купли продажи будет на 1 млн тенге? Как в Казахстане так и в России нужно подтверждение таких сумм. В РФ принят закон что банк может и не выдать сумму со счета если Вы не подтвердите ее происхождение! Вот так вот! Закон о противодействии легализации незаконных капиталов в действии! Так что будте осторожны! Свои кровные еще и не получите!
Вот тут вообще засада! Дом то теперь уже на брата оформлен по дарению. А фактически деньги получу я и переводить буду я. Как тогда мне подтверждать происхождение денег? Если в купле- продаже будет его фамилия. 
Ну а если деньги копил под матрацем как их происхождение подтверждать?
...
Самый известный разовый лимит - 600 000р.
Бывают дневные лимиты, месячные. Т.е. например за раз меньше 600к перевел, но за день или несколько дней было три перевода по 500к - с большой вероятностью попадешь в ту же категорию "подозрительных".
Иностранное гражданство само по себе подозрительно.
Кому интересно первоисточник копать тут:Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
гуглить чем занимается Росфинмониторинг
и любую инфу по аббревиатуре ПОДиФТ
Жути нагоняете на людей - снимать если разово через кассу то в любом банке комиссия за снятие, банку интересно на вас заработать, а доп. бумажки спрашивать у свободных в выборе клиентов себе дороже - народная молва работает быстро, у такого банка в кризис клиенты в раз разбегутся - если хотите съэкономить - будете снимать по дневным лимитам - никто с вас никаких подтверждений спрашивать не будет, тем более если являетесь участником программы переселения.
Как вариант, можно с покупателем договориться в купле-продаже указать цену поменьше. Какие риски могут быть в этом случае? И не вызовет ли подозрения цена дома, допустим 1млн.?риски будут всегда - это же как кирпич на голову.
Не стоит забывать и про то что любую крупную сумму при переводе через банк надо подтверждать! Полтверждать происхождение крупной суммы денег! И как еее подствердить если договор купли продажи будет на 1 млн тенге? Как в Казахстане так и в России нужно подтверждение таких сумм. В РФ принят закон что банк может и не выдать сумму со счета если Вы не подтвердите ее происхождение! Вот так вот! Закон о противодействии легализации незаконных капиталов в действии! Так что будте осторожны! Свои кровные еще и не получите!
Вам лично не выдавали деньги ? или персонально вашим знакомым ? перечислите кому конкретно и в каких суммах отказали в выдаче - эти истории из разряда "мифических" - народ и так боится шевельнуться - закон этот не вчерашнее изобретение - а работает уже Бог знает сколько - и деньги переводим - и снимаем - и никто слова не сказал - ток за банковское обслуживание плати и комиссии при наличии банк стрижет - все, никаких запретов, ограничений к переселенцам не применяют.
Сообщение отредактировал Солнц: 22.04.2016, 23:25:42
Жути нагоняете на людей - снимать если разово через кассу то в любом банке комиссия за снятие
В первый раз слышу чтобы за обналичку комиссию брали.
Это только в казахстанских банках есть такая практика делать деньги из воздуха: брать комиссию за обналичку в кассе или банкомате. Жутко бесит.
В России практически ни один банк за обналичку денег не берет.
Сам работаю в банке, у нас целый отдел по подобным вопросам. Не раз попадались письма с требованием объяснить происхождение денег.
С 1 апреля еще и ужесточили законодательство в этом вопросе.
Мифов конечно больше чем правды... Больше конечно вероятность нарваться на неграмотного операциониста в банке... который толком не будет знать ни о законах ни о внутренних правилах, будет нести чушь и требовать подтверждения за каждую копейку... Тем более нормативка в этом вопросе очень замудреная и быстро меняющаяся.
А если еще и росфинмониторинг хоть раз нагнул банк за то что не сообщили о крупной операции, то вообще тени своей бояться будут и всюду перестраховываться. И даже если во все лимиты впишетесь, можете огрести вынос мозга надолго... тупо из-за беграмотности работников. Уже такие случаи в этой ветке описывались.
У участников программы переселения льгот никаких нет.
Жути нагоняете на людей - снимать если разово через кассу то в любом банке комиссия за снятие, банку интересно на вас заработать, а доп. бумажки спрашивать у свободных в выборе клиентов себе дороже - народная молва работает быстро, у такого банка в кризис клиенты в раз разбегутся - если хотите съэкономить - будете снимать по дневным лимитам - никто с вас никаких подтверждений спрашивать не будет, тем более если являетесь участником программы переселения.
При снятии одномоментно большой суммы банк требует подтверждение происхождения денег.
Нижний Новгород, февраль 2016 год. Банки Альфа и Сбербанк.
Деньги лежали в Альфа-банке несколько месяцев, перечисляли из Альфы всю сумму в Сбербанк. Потребовался договор купли-продажи и для Альфы при перечислении, и для Сбера при оплате покупки (квартира).
После того, как деньги пролежали в Альфе 10 дней при обналичке не снимают ни копейки. Это мы выясняли при перечислении из Альфа РК в Альфа РФ. Не пришлось воспользоваться, деньги отлежались дольше гораздо. В Сбере в день перечисления перевели деньги с карточного на счет (забыла название, делал менеджер банка) и сразу сняли всю сумму без копейки комиссии.
Никаких привилегий для участников программы переселения в банках нет!
Сообщение отредактировал gstarling: 23.04.2016, 00:08:59
Сообщение отредактировал alex-predator: 23.04.2016, 06:53:25
Скажите, если скопил энную сумму денег и держишь дома, что можно предъявить для подтверждения? Взять сейчас, пока мы находимся в Казахстане, справку о з/п лет за 10? Цифры будут в ней приличные. Это может послужить доказательством?
Взять сейчас, пока мы находимся в Казахстане, справку о з/п лет за 10? Цифры будут в ней приличные. Это может послужить доказательством?конечно может. С печатью предприятия, где вы работали. Можете еще ведомость по пенсионным перечислениям взять, для подтверждения справки о зп.
После того, как деньги пролежали в Альфе 10 дней при обналичке не снимают ни копейки. Это мы выясняли при перечислении из Альфа РК в Альфа РФ. Не пришлосьможно поподробнее, пожалуйста. Вы здесь продали недвижимость, в РК, положили деньги на счет (или депозит?) в Альфа-банк? а потом, при покупке жилья в РФ, вы там в Альфа-банке сняли спокойно эти деньги, без подтверждения своих доходов? так?
Жути ни кто не нагоняет! Просто на безумие отвечаем безумием! Подтверждение о происхождении денег это самое малое что может случится при таком подходе при котором указывать в договоре куплипродажи сумму в 1 млн. тенге! По закону вы можете продать квартиру и за 1 тенге! Но кто согласится чтобы в договоре стояла такая смешная сумма? А если будет оспаривание сделки? То покупателю вернете только 1 млн? Поищите таких покупателей! В РФ тоже приедите, тоже при покупке квартиры или дома напишите что Вы его покупаете не за 5 млн рублей, а за 500 тыс! Сразу же появятся желающие оспорить вашу сделку, и получится так что вы останитесь со своими 500 тыс на руках! Поэтому жути ни кто не нагоняет! А предостеригает что может случится! А в договороре писать что ты продаешь квартиру которая стоит 30 млн., за 1 млн вот это безумие! Исключительно мое мнение!
можно поподробнее, пожалуйста. Вы здесь продали недвижимость, в РК, положили деньги на счет (или депозит?) в Альфа-банк? а потом, при покупке жилья в РФ, вы там в Альфа-банке сняли спокойно эти деньги, без подтверждения своих доходов? так?
Было два открытых счета и оба на меня:
- в Альфа РК
- в Альфа РФ
Продали, положили на счет в РК. Перевели со счета Альфы РК на счет Альфы РФ. Есть комиссия, но она особенно-то большая. Процент от суммы.
Сняли в Альфе РФ, из-за того, что сумма снятия была большая (все сняли для оплаты кв) предъявляла договор купли-продажи квартиры в РК.
PS: со слов оператора банка поняла, что не все предъявляют договор, кто-то пишет объяснительную. Никаких подробностей про объяснительную сказать не могу.
пользователей: 0, неизвестных прохожих: 1, скрытых пользователей: 0
Размещение рекламы на сайте Предложения о сотрудничестве Служба поддержки пользователей
© 2011-2022 vse.kz. При любом использовании материалов Форума ссылка на vse.kz обязательна.
Войти
Регистрация
Наверх
