Друзья, у меня вопрос: Какие бух документы, проводки если физ лицо дает в долг физ лицу, а ТОО - посредник?
Два физ.лица (А и Б) договорились что одно дает другому в долг деньги в размере 10 000 на условиях срочности, возвратности (платность может быть, а может и нет). Они встретили друг друга на веб сайте (ТОО), и договорились действовать через этот веб сайт как посредника при осуществлении договора о долге/займе. Есть договор. ТОО берет свой % за то что эти физ.лица используют программное обеспечение этого ТОО, поиск на сайте таких физ.лиц, содействие в этом договоре, решении спорных вопросов, вплоть до передачи в суд и т.д. ТОО в целях приема денег по подобным договорам организует прием платежей через Qiwi-терминалы. Qiwi тоже берет свою комиссию в размере 3% за каждый платеж.
Теперь как происходит выдача денег в долг(займ).
1) Физ.лицо А пополняет на счет ТОО 10 000 т. через Qiwi терминал.
2) В этот же день Qiwi перечисляет на счет ТОО сумму 9 700 (10 000 минус комиссия 3%).
3) В тот же день или на следующий, ТОО перечисляет физ.лицу Б сумму 8 000 т., удерживая комиссию 2 000 т. (20% от 10 000).
Вопрос: как оформить в 1С Бухгалтерии следующие транзакции, если сама организация – это ТОО? Я думаю так:
1) Оплата Qiwi 300 т. за услуги по приему оплаты. Оформляется:
a) Платежный ордер списание денежных средств – минус 300 т.
b) Покупка ТМЗ и услуг на сумму 300 т. Qiwi дает акт вып работ и счет-фактуру.
2) Прием от Qiwi суммы 9 700 т. Документы:
a) Входящее платежное поручение на 9 700
b) Какие бух документы, проводки на 9 700?
3) ТОО перечисляет 8 000 физ.лицу Б через онлайн банк:
a) Исходящее платежное поручение на 8 000 на физ.лицо Б
b) Реализация ТМЗ и Услуг для физ.лица на 2 000.
c) Какие бух документы, проводки на 8 000?
d) Еще есть комиссия банка, но опустим ее, с ней все понятно.