Сообщений в теме: 3257

[YeskendirINV]

 

Добрый день. Кто-нибудь консультировался с юристами по поводу этих валютных договоров? Что-то мне подсказывает, что вы сами себе придумали эти договора. Я более 50 раз отправлял и получал деньги и ни разу у меня не спрашивали валютный договор. Если сумма небольшая, то может нет необходимости делать этот договор?

Буквально сегодня в банке попросили регистрацию договора с брокером (TD Ameritrade) в нац. банке, мол без печати не можем сделать перевод.

 

В пример привели какой-то документ о наличии счета клиента у Interactive Brokers, на котором была печать нац. банка.

 

no manner, не подскажешь через какой банк делал подобные переводы? В банке были в курсе что перевод идёт иностранному брокеру, а не бабушке в Небраску?)

 

 

Доброго времени суток,

 

Если не секрет, в каком банке вы собирались сделать перевод? 

[YeskendirINV]

 

Подскажите, пожалуйста, нужно ли регистрировать валютный договор в нацбанке, если удалось без присвоения регистрационного номера отправить деньги в интерактив брокер?

 

Какие реальные риски, если не регистрировать договор, но при этом платить налоги как полагается? На брокерском счете на деньги покупаю ETF и ближайшие лет 10 не планирую деньги снимать.

Регистрировать нужно, так как есть штрафы. Да и при выводе средств, когда нибудь, могут запросить в банке. 

Сама регистрация, процедура простая. Да и отчетность не сложно сдавать.  Чего не скажешь о налоговой отчетности.. Так как, в самой налоговой, не нашел ни одного сотрудника, кто смог бы, а главное, желал бы проконсультировать.

 

 

Здравствуйте,

 

Не могли бы просветить по-подробнее о процедуре регистрации договора и сдаче отчетности. Премного благодарен

[EvilMickey]

 

 

Добрый день. Кто-нибудь консультировался с юристами по поводу этих валютных договоров? Что-то мне подсказывает, что вы сами себе придумали эти договора. Я более 50 раз отправлял и получал деньги и ни разу у меня не спрашивали валютный договор. Если сумма небольшая, то может нет необходимости делать этот договор?

Буквально сегодня в банке попросили регистрацию договора с брокером (TD Ameritrade) в нац. банке, мол без печати не можем сделать перевод.

 

В пример привели какой-то документ о наличии счета клиента у Interactive Brokers, на котором была печать нац. банка.

 

no manner, не подскажешь через какой банк делал подобные переводы? В банке были в курсе что перевод идёт иностранному брокеру, а не бабушке в Небраску?)

 

 

Доброго времени суток,

 

Если не секрет, в каком банке вы собирались сделать перевод? 

 

АТФ. Почитал тему, стало интересно про вариант отправки свифта через приложение сбербанка, знал бы про это - попробовал бы через него в первую очередь)

[John Dow_484157]

Перевод денег через приложение Сбербанка:
1. Переводы -> На счёт организации
2. Заполненные поля не трогайте
3. Страна: США
4. Swift банка получателя: swift code/ BIC, без XXX
5. Наименование банка получателя: First National Bank of Omaha
6. Кбе: 27
7. Номер счета: your TD ameritrade account number
8. Кнп :119

 

Бенефициар TD Ameritrade Clearing, Inc. Отправлял через приложение утром, ночью на счет упали уже. Пока что удобнее всего, но сначала специально открыл долларовую карту.

 

На IB счета не пробовал.

Сообщение отредактировал John Dow_484157: 09.09.2020, 02:04:57

[powerisin]

Прошу дополнить. Пригодится людям точно проверенная, рабочая инструкция.

 

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Инструкция по переводу денег с USD карты Сбербанк на счет Interactive Brokers.

----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

1) Открываем в банке USD карту (поплняем в USD или переводим обменом с KZT карты, счета).

2) Открываем мобильное приложение -> Выбераяем вашу USD карту -> Управление лимитами -> Отключаем ограничение на проведение операций в сети интернет + Ограничение на проведение интернет транзакций в странах с повышеным риском (вомзожно это влияет)

3) Переходим в раздел Перевод -> Перевод организации (далее заполняе поля для перевода в IB)

4) КОд - 19 (установлен по дэфолту)

5) Валюта USD

6) Счет списания - Выбераем вашу USD карту

7) ........

............................

прошу дополнить инструкцию (какую информацию в какие поля вставлять и откуда она берется).

сам не поплнял еще, но собираюсь.

[YeskendirINV]

 

Перевод денег через приложение Сбербанка:
1. Переводы -> На счёт организации
2. Заполненные поля не трогайте
3. Страна: США
4. Swift банка получателя: swift code/ BIC, без XXX
5. Наименование банка получателя: First National Bank of Omaha
6. Кбе: 27
7. Номер счета: your TD ameritrade account number
8. Кнп :119

 

Бенефициар TD Ameritrade Clearing, Inc. Отправлял через приложение утром, ночью на счет упали уже. Пока что удобнее всего, но сначала специально открыл долларовую карту.

 

На IB счета не пробовал.

 

 

Уточняющие вопросы:

 

Не меняли ли вы КБЕ и КНП? Кто то выше писал про КНП 510

 

Открыл карту в Сбербанке в тенге, обязательно ли нужен счет в долларах или банк сам проводит конвертацию при переводе? Менеджер сказал, что проводится конвертация. Понимаю выгоду долларового счета в том, что ты можешь обменять валюту по выгодному курсу у стороннего обменника и положить на счет. Но это кому как заморачиваться. И зависит от того насколько высоки курсы конвертации в Сбере. Друзья каков ваш опыт, поделитесь?

 

Спасибо 

 

P.S. Пытаюсь определить оптимальный процесс перевода, дабы минимизировать потери.

[John Dow_484157]

Уточняющие вопросы:

 

 

 

Не меняли ли вы КБЕ и КНП? Кто то выше писал про КНП 510

 

Открыл карту в Сбербанке в тенге, обязательно ли нужен счет в долларах или банк сам проводит конвертацию при переводе? Менеджер сказал, что проводится конвертация. Понимаю выгоду долларового счета в том, что ты можешь обменять валюту по выгодному курсу у стороннего обменника и положить на счет. Но это кому как заморачиваться. И зависит от того насколько высоки курсы конвертации в Сбере. Друзья каков ваш опыт, поделитесь?

 

Спасибо 

 

P.S. Пытаюсь определить оптимальный процесс перевода, дабы минимизировать потери.

 

 

Ничего не менял, как в инструкции. На долларовую карту тоже конвертация идет, поэтому возможно разницы и нет, не знаю. Удобно тем что, с этими карантинами, пополнять можно с банкомата в тенге, не заходя в отделение банка. Комиссия, кстати, 0,2% и минимум 3000 тг, хотелось бы дешевле найти

[EvilMickey]

powerisin, John Dow_484157, а при выводе денег на карту/счет сбера проблем небыло?

[YeskendirINV]

Ничего не менял, как в инструкции. На долларовую карту тоже конвертация идет, поэтому возможно разницы и нет, не знаю. Удобно тем что, с этими карантинами, пополнять можно с банкомата в тенге, не заходя в отделение банка. Комиссия, кстати, 0,2% и минимум 3000 тг, хотелось бы дешевле найти

Дешевле сказали в рублях 0.1 % мин. 1200 тенге и потом конвертировать, только я не знаю можно ли в Амертитрейд рубли переводить, в IB вроде можно.

 

 

 

powerisin, John Dow_484157, а при выводе денег на карту/счет сбера проблем небыло?

 

Актуальный вопрос

Сообщение отредактировал YeskendirINV: 09.09.2020, 18:39:35

[YeskendirINV]

 

Перевод денег через приложение Сбербанка:
1. Переводы -> На счёт организации
2. Заполненные поля не трогайте
3. Страна: США
4. Swift банка получателя: swift code/ BIC, без XXX
5. Наименование банка получателя: First National Bank of Omaha
6. Кбе: 27
7. Номер счета: your TD ameritrade account number
8. Кнп :119

 

Бенефициар TD Ameritrade Clearing, Inc. Отправлял через приложение утром, ночью на счет упали уже. Пока что удобнее всего, но сначала специально открыл долларовую карту.

 

На IB счета не пробовал.

 

 

Согласно информации выше вроде как КБе надо 25. КНП 119 - Прочие безвозмездные переводы. Тоже как бы не подходит под перевод брокеру. Или все это нужно, чтобы не задавали лишних вопросов и быстро перевели деньги. В таком случае, не возникнут ли вопросы потом. Узнаю чтобы не нарваться на проблемы. Просветите новичка. 

[Дядя Нортон]

 

Согласно информации выше вроде как КБе надо 25. КНП 119 - Прочие безвозмездные переводы. Тоже как бы не подходит под перевод брокеру. Или все это нужно, чтобы не задавали лишних вопросов и быстро перевели деньги. В таком случае, не возникнут ли вопросы потом. Узнаю чтобы не нарваться на проблемы. Просветите новичка. 

 

 

КНП 343 не прокатывает?

[YeskendirINV]

КНП 343 не прокатывает?

 

Хотел узнать как правильно КБе и КНП должны быть указаны, чтобы не нарушать закон, или нарушать но не попасться. А так 27 и 119 вроде рабочая тема.

[VLDR90]

Ребят подскажите пожалуйста преимущества TD Ameritrade перед Interactive Brokers.

Уже прошел регистрацию в IB.

Есть кто уже успешно работает через TD Ameritrade?

В Ameritrade на этапе подтверждения. Есть вопросы. Все подтверждающие документы нужно предоставить на англ языке. Не уверен как это сделать правильно. Плюс как им отправить по итогу документы

Сообщение отредактировал VLDR90: 10.09.2020, 08:57:20

[AlexTur]

Ребят подскажите пожалуйста преимущества TD Ameritrade перед Interactive Brokers.
Уже прошел регистрацию в IB.
В Ameritrade на этапе подтверждения. Есть вопросы. Все подтверждающие документы нужно предоставить на англ языке. Не уверен как это сделать правильно

Я для себя выделил такие преимущества TD Ameritrade: отсутствие комиссий за покупку / продажу, отсутствие комиссий за неактивность (в IB если меньше 100000$, то 10$ ежемесячно, хотя и идут в счёт комиссий), аналитика от CFRA и Credit Suisse.

Sent from my H8296 using Tapatalk

[Spectral]

Все подтверждающие документы нужно предоставить на англ языке. Не уверен как это сделать правильно. Плюс как им отправить по итогу документы

 

Я рекомендую начать читать эту ветку хотя бы с 74 страницы, где озвучена более менее актуальная информация на эту тему. Если не поленитесь, то большая часть вопросов отпадет сама собой.

Касательно самого процесса регистрации на Ameritrade:

1. Необходимо зарегистрироваться на портале https://www.tdameritrade.com/home.page

2. Затем подготовить документы, указанные в ответном письме, которое получите после регистрации на вышеупомянутом портале

Скрытый текст

 

1. Review your application and write any changes directly on it. If you don't have the printout of your application, call us 24/7 at 800-454-9272 for a copy.
2. Sign the application and any additional forms.
3. Send all pages to the address noted on the application. (To learn more about your relationship with TD Ameritrade, review our Client Relationship Summary.) Include your deposit and these supporting document(s):
   • A copy of your current passport. If you do not have a passport, send a copy of a current, government-issued photo ID, along with a letter stating that you do not have a passport.
   • One of the following:
     • A copy of your bank (or financial institution) statement, written in English characters. (Make sure the name and address on your statement match the name and address on your new TD Ameritrade account.)
     • A copy of your proof of residence: a gas, water, or electricity bill, or a household register, written in English characters or a certified English translation. (Spanish is also acceptable.) We cannot accept a credit card statement, or a phone, TV, or satellite provider bill as proof of residence.
   • IRS Form W-8BEN
   • Trusted Contact Authorization Form (optional)

3. Необходимо зарегистрироваться на портале https://moveit.tdameritrade.com/ для отправки всех документов. Инструкция на отправку документов есть в этой ветке на стр. 119.

4. Далее ждете подтверждение со стороны брокера или запрос на предоставление дополнительных документов.

 

По документам все просто - копия паспорта, копия подписанного заявления на открытие брокерского счета (его будете заполнять на www.tdameritrade.com), скан данных по текущему/карточному счету из банка с указанием места жительства (на стр. 122 человек детально расписал, где это можно сделать), заполненная и подписанная форма W-8BEN.

Главное, необходимо сразу распечатать заявление на открытие брокерского счета или сохранить его у себя в документах. На почту это заявление не будет отправляться и после закрытия страницы, вытащить его уже не получится. Для получения заявления необходимо будет звонить брокеру.

[Мадридистка]

 

Хотел узнать как правильно КБе и КНП должны быть указаны, чтобы не нарушать закон, или нарушать но не попасться. А так 27 и 119 вроде рабочая тема.

 

 

под КНП 119 попадают:

 

Прочие безвозмездные переводы денег,

в том числе:

безвозвратная финансовая (материальная, спонсорская) помощь для прочих целей (кроме оплаты лечения и обучения)

денежные переводы физических лиц (в том числе без открытия банковского счета) для дальнейшего использования денег бенефициаром для прочих целей (кроме оплаты лечения и обучения)

возмещение ущерба, в том числе по решению суда

гранты (в том числе выигранные по тендеру)

неустойка (штрафы, пени) за невыполнение обязательств по аккредитиву, договору гарантии, займа, прочему договору или контракту (кроме штрафов и пени по обязательствам в бюджет)

безвозмездные переводы денег разного характера: благотворительность, дары, проданные лотерейные билеты и выигрыши по ним, перечисление денежных средств, переходящих в порядке наследования

 

т.е. переводы не требующие возврата, так что 119 не совсем корректен

 

Кбе может быть как 25 и 27, проверять здесь тамошние организации нет возможности, если кто-нибудь не залезет в гугл или в договоре не будет прописана основная деятельность компании

[YeskendirINV]

если кто-нибудь не залезет в гугл или в договоре не будет прописана основная деятельность компании

 

Не вдохновляет)) 

 

Вопрос : Если сделать по правильному и указать КБе 25 и КНП 343 к примеру, не появятся ли дополнительные вопросы ко мне. Не хочется лишнего гемора, но и не хочется попадать под штраф потом.   

[YeskendirINV]

Ребят подскажите пожалуйста преимущества TD Ameritrade перед Interactive Brokers.

Уже прошел регистрацию в IB.

Есть кто уже успешно работает через TD Ameritrade?

В Ameritrade на этапе подтверждения. Есть вопросы. Все подтверждающие документы нужно предоставить на англ языке. Не уверен как это сделать правильно. Плюс как им отправить по итогу документы

 

Тоже долго выбирал. Почему вас заинтересовал IB, чем зацепил. Потом хотел узнать действует ли для нас IB Lite без комиссии, без депозита и платы за неактивность.

 

Подтверждающие адрес выписки на английском дают в Каспи и Сбере. 

Отправлять документы можно как сказали выше через moveit.tdameritrade.com, так и просто на почту international@tdameritrade.com - с обоих мне ответили и приняли доки, написали что будут обрабатывать документы в течении нескольких дней.

Так же все формы (w8ben и сам договор) должны быть подписаны вручную и отсканированы. А то я отправил электронно подписанную w8ben (хотя форма сама сделана в pdf под эл. подпись) - не приняли. 

Сообщение отредактировал YeskendirINV: 11.09.2020, 21:02:48

[VLDR90]

Тоже долго выбирал. Почему вас заинтересовал IB, чем зацепил. Потом хотел узнать действует ли для нас IB Lite без комиссии, без депозита и платы за неактивность.

 

IB проще для СНГ, но тарифы только Tired и Fixed (на сайте есть инфа) + комиссия за неактивность. Про Lite немного почитал, как я понял, запуск в октябре и тариф будет доступен только для граждан США.

По итогу готовлю документы для TD Ameritrade, т.к. по меркам рынка я мелкий игрок и планирую докупать акции 1-2 раза в год.

Единственный момент я так понял в Ameritrade нет комиссий только на акции и ETF американских компаний, на остальной рынок около 7$. IB напротив охватывает множество рынков.

 

P.S. Больше спасибо откликнувшимся на мои вопросы.

Сообщение отредактировал VLDR90: 12.09.2020, 16:54:36

[AlexTur]

IB проще для СНГ, но тарифы только Tired и Fixed (на сайте есть инфа) + комиссия за неактивность, про Lite первый раз слышу.
По итогу готовлю документы для TD Ameritrade, т.к. по меркам рынка я мелкий игрок и планирую докупать акции 1-2 раза в год.
Единственный момент я так понял в Ameritrade нет комиссий только на акции и ETF американских компаний, на остальной рынок около 7$. IB напротив охватывает много рынков.

P.S. Больше спасибо откликнувшимся на мои вопросы.

IB даёт тариф Lite только для граждан США.

TD Ameritrade позволяет торговать без комиссии только акции, которые есть на американском рынке (listed on US exchange). Но на ADR также нет комиссии, например BTI или BABA можно купить без комиссии. Комиссия только на акции, которые OTC (over-the-counter).

Sent from my H8296 using Tapatalk