Сообщений в теме: 986

[John Smith]

Друзья, маленькая выжимка и собственные дополнения.

Банковский перевод крупных сумм всегда должен быть дешевле систем быстрых переводов (WU/Контакт/Анелик). Обусловлено это тем, что банки платят в этом случае только за доставку сообщения и небольшую комиссию банкам-посредникам. В случае с платежными системами, добавляется еще немалая комиссия самой системы. Плюсом быстрых переводов может быть только скорость, если она нужна.

Переводы между дочерним и головным банком всегда дешевле, так как у них в 99% существуют прямые корротношения, т.е. посредники исключены и деньги просто перекладываются со счета на счет.
Известные пары на сегодня:

• “Сбербанк РФ” — ДБ “Сбербанк Казахстан”, тарифы выдачи наличных: http://sberbank.ru/m...eposits/#link-2
• “Казком” — “Москоммерцбанк”, тарифы выдачи наличных: http://www.moskb.ru/...?ID=2481#tarif2
• ДБ “Альфа Банк” Казахстан — Альфа Банк, тарифы выдачи наличных: http://alfabank.ru/r..._plans/compare/
• АМТ (БТА Россия) сейчас с отозванной лицензией, так что БТА для этих целей подходит плохо.
• Цесна приобрел банк в Омске, возможно это поможет уезжающим туда, но подробности узнавайте в самом банке.

В банке-получателе может существовать комиссия за выдачу средств (работа с наличностью затратна для банка: инкассаторы, хранилище и т.д.), но ваши деньги могут отработать эти расходы, находясь на счету некоторое время. После этого выдача будет бесплатна. Уточняйте на сайте, обычно это один-два месяца. С другой стороны, квартиру вы вряд ли найдете быстрее. Если уже что-то присматриваете, озаботьтесь переводом заранее.

При открытии счета в банках уточните у менедежера что произойдет, если у вас на руках не будет того документа, по которому счет открывался. В РФ это может вылиться в проблему, поэтому заранее поймите процедуру, если к моменту снятия денег у вас уже будет российский паспорт.

Карточки — хороший вариант для небольших сумм, но они дороже перевода. В этих операциях существует целый ворох комиссий, выплачиваемых всем участникам, так что заранее все их вам расписать сможет только очень знающий специалист, и только в том случае, если вы спросите его о всех вариантах.

Карточки казахстанского Сбербанка открываются в рублях, и действительно должны обслуживаться в сети Сбера по льготной (50%) ставке. Однако имейте ввиду, что независимо от валюты счета, банки рассчитываются только в долларах (валюте расчетов МПС). Т.е. по каждой операции будет двойная конвертация, на которой вы можете потерять больше выигрыша в комиссии. Если хотите карту, переведите всю сумму в тербанк Сбера по месту вашего будущего нахождения, и откройте карту сразу в нем. Сбер практически абсолютно надежен, пока существует само государство.

Сообщение отредактировал John Smith: 25.03.2012, 12:14:32

[Lina Trump]

А вы не интересовались, на каком основании с вас все это требуют??? я бы совсем не спешила сообщать подробности своей жизни тем, кого они не касаются.

Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма». Вступил в действие данный нормативный акт 8 марта 2010г. Согласно ст. 3 Закона субъектами мониторинга определены:
1) банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций;
...
4) накопительные пенсионные фонды; ..
6) нотариусы, осуществляющие нотариальные действия с деньгами и (или) иным имуществом;
то есть все эти категории о сделках. превышающих определенную законом сумму обязаны "стучать" фискальным органом под страхом административного (либо вообще уголовного) преследования.
Снятие с банковского счета или зачисление на банковский счет клиента денег, как разовая операция, так и операция, осуществляемая в течение семи последовательных календарных дней мониторится в случае, если превышает 7 млн. тенге. НО! если вы докажете банку, что сумма получена от сделки с недвижимостью, то под мониторинг она подпадет только в случае превышения 45 млн. тенге (либо если покажется сотрудникам банка подозрительной - тогда и по 1 тыс.тенге могут вас в черный список включить))))

и каким образом этот закон отвечает на вопрос - на каком основании российский банк требует отчет об использовании денег?

[Марион]

о, сорри - думала казахский затребовал. Но вообще, в России абсолютно аналогичный закон есть, только суммы другие)))
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
"...осуществление внутреннего контроля - реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган...
...Сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее..."

Сообщение отредактировал Марион: 10.07.2012, 23:17:48

[Masha888]

Сегодня в Альфа Банке подавала заявление на выдачу денег по переводу (к сведению - подается не менее, чем за 5 дней до желаемой даты получения), попросили справку о происхождении денег. Сказали новое правило: если средства (крупная сумма) поступает от физ.лица, то необходимо предоставлять сведения по ним. У нас, конечно, с продажи квартиры в Ате. Пока еще не знаю, где брать такую справку, видимо в ЦОНе, если кто сталкивался и в курсе - подскажите, пожалуйста.

Странно, моя мама буквально неделю назад снимала у них 2 млн. руб, ничего не попросили и не потребовали, их вообще не интересовало ни происхождение денег, ни куда они будут потрачены.

Деньги снимали для того, чтобы переложить на депозит в другой банк, и, единственно, что они сделали, это попытались уговорить оставить деньги на депозите в их банке.

Это было в Новосибирске.

[Pantera black]

2 млн им не интересно. Нужна сумма 3 млн и выше

[Masha888]

2 млн им не интересно. Нужна сумма 3 млн и выше

Ааа, теперь понятно .

[aggata]

Спасибо всем, кто ответил на мой вопрос)

Сегодня в Альфа Банке подавала заявление на выдачу денег по переводу (к сведению - подается не менее, чем за 5 дней до желаемой даты получения), попросили справку о происхождении денег. Сказали новое правило: если средства (крупная сумма) поступает от физ.лица, то необходимо предоставлять сведения по ним. У нас, конечно, с продажи квартиры в Ате. Пока еще не знаю, где брать такую справку, видимо в ЦОНе, если кто сталкивался и в курсе - подскажите, пожалуйста.

Вы предоставляете договор купли продажи недвижимости, это и есть подтверждающий документ происхождения ваших денег.

[aggata]

Спасибо всем, кто ответил на мой вопрос)

Сегодня в Альфа Банке подавала заявление на выдачу денег по переводу (к сведению - подается не менее, чем за 5 дней до желаемой даты получения), попросили справку о происхождении денег. Сказали новое правило: если средства (крупная сумма) поступает от физ.лица, то необходимо предоставлять сведения по ним. У нас, конечно, с продажи квартиры в Ате. Пока еще не знаю, где брать такую справку, видимо в ЦОНе, если кто сталкивался и в курсе - подскажите, пожалуйста.

Вы предоставляете договор купли продажи недвижимости, это и есть подтверждающий документ происхождения ваших денег.

И еще, когда мы покупали недвижимость в Питере, у нас так же запросили предоставить подтверждающие документы о происхождении денег (все тот же договор купли-продажи), имейте ввиду при покупке может понадобиться.

Сообщение отредактировал aggata: 11.07.2012, 13:59:22

[Desira]

Спасибо всем, кто ответил на мой вопрос)

Сегодня в Альфа Банке подавала заявление на выдачу денег по переводу (к сведению - подается не менее, чем за 5 дней до желаемой даты получения), попросили справку о происхождении денег. Сказали новое правило: если средства (крупная сумма) поступает от физ.лица, то необходимо предоставлять сведения по ним. У нас, конечно, с продажи квартиры в Ате. Пока еще не знаю, где брать такую справку, видимо в ЦОНе, если кто сталкивался и в курсе - подскажите, пожалуйста.

Вы предоставляете договор купли продажи недвижимости, это и есть подтверждающий документ происхождения ваших денег.

И еще, когда мы покупали недвижимость в Питере, у нас так же запросили предоставить подтверждающие документы о происхождении денег (все тот же договор купли-продажи), имейте ввиду при покупке может понадобиться.

А с копии договора купли-продажи нотариусы делают заверенные копии? Я так понимаю, их может несколько понадобиться.

[Будующий россиянин]

Я все понимаю на продажу квартиры есть договор купли продажи. А как быть с такими нюансами
1. на счет проданной машины, когда снимаешь с учета в гаи ни какого договора купли продажи не делается.
2. если имеются собственные сбережения

Как подтвердить легальность происхождения денег по пунктам 1 и 2.

[Desira]

Я все понимаю на продажу квартиры есть договор купли продажи. А как быть с такими нюансами
1. на счет проданной машины, когда снимаешь с учета в гаи ни какого договора купли продажи не делается.
2. если имеются собственные сбережения

Как подтвердить легальность происхождения денег по пунктам 1 и 2.

По второму пункту по идее должна подойти справка из банка о том, что у вас имелся депозит на эту сумму.

[Изумруд]

Знающие, подскажите, пожалуйста. Мне предстоит ежемесячно получать из Казахстана в Россию денежный перевод. сумма копеечная - 20 000. Как с наименьшими потерями сделать перевод? какой банк? у меня есть карточка российского Сбербанка. Всем спасибо.

[Pantera black]

Знающие, подскажите, пожалуйста. Мне предстоит ежемесячно получать из Казахстана в Россию денежный перевод. сумма копеечная - 20 000. Как с наименьшими потерями сделать перевод? какой банк? у меня есть карточка российского Сбербанка. Всем спасибо.

мне недавно делали перевод на российскую карточку Сбербанка с РК. Человек, который переводил деньги, оббежал 3 банка (какие точно не скажу), кто-то требовал оригиналы документов, кому-то было недостаточно реквизитов и документов, и только ВТБ согласился перевести по предоставленным реквизитам, да и процент оказался наименьшим (тоже не вдавалась в подробности, но могу узнать).

[Божья_коровка]

Хотим перегнать чуть больше 2х лямов рублей через альфу тут будим открывать счёт на паспорт. В РФ тоже по идее на КЗ паспорт, вопрос - нужен ли перевод паспорта и нотариальное заверение ? Если нужен то 2х страниц хватит? подойдёт перевод и заверение наших КЗшных нотариусов?
И еще вопрос - почему надо наличку заказывать за 5 дней? по моему раньше за 2 вроде как было....
И еще вопрос, сколько Российская Альфа берет процентов от суммы без отлёжки денег на счету опрделенного срока?

[Изумруд]

мне недавно делали перевод на российскую карточку Сбербанка с РК. Человек, который переводил деньги, оббежал 3 банка (какие точно не скажу), кто-то требовал оригиналы документов, кому-то было недостаточно реквизитов и документов, и только ВТБ согласился перевести по предоставленным реквизитам, да и процент оказался наименьшим (тоже не вдавалась в подробности, но могу узнать).

Пантера, будь ласка, узнай, пожалуйста. Я хочу понять как мне лучше сделать. Блиц перевод каждый месяц или на карточку или еще какой перевод есть с наименьшими потерями. мне срочность не нужна. Просто платежи будут каждый месяц и длительное время.

[ЛИСов сын]

У нас, была такая необходимость - отправляли дочке деньги 2 года подряд ежемесячно. Здесь в Ламатинском Сбербанке открыли на её имя карт - счёт, она с этой карточкой уехала учиться, а я здесь, делал пополнения на номер её карточки в отделениях Сбера (до 100 000 тенге сразу в кассу, если больше, то через менеджера).
Да в подобном варианте отправки - обращайте внимание на срок действия карточки. Просто в Российском Сбере, Казахстанскую карточку не перевыпустят.

[Тику]

мне недавно делали перевод на российскую карточку Сбербанка с РК. Человек, который переводил деньги, оббежал 3 банка (какие точно не скажу), кто-то требовал оригиналы документов, кому-то было недостаточно реквизитов и документов, и только ВТБ согласился перевести по предоставленным реквизитам, да и процент оказался наименьшим (тоже не вдавалась в подробности, но могу узнать).

Пантера, будь ласка, узнай, пожалуйста. Я хочу понять как мне лучше сделать. Блиц перевод каждый месяц или на карточку или еще какой перевод есть с наименьшими потерями. мне срочность не нужна. Просто платежи будут каждый месяц и длительное время.

За Блиц берут 1% у нас и 1 % в РФ при получении денег.Я родителям пенсию так отправляю.

[Тику]

У нас, была такая необходимость - отправляли дочке деньги 2 года подряд ежемесячно. Здесь в Ламатинском Сбербанке открыли на её имя карт - счёт, она с этой карточкой уехала учиться, а я здесь, делал пополнения на номер её карточки в отделениях Сбера (до 100 000 тенге сразу в кассу, если больше, то через менеджера).
Да в подобном варианте отправки - обращайте внимание на срок действия карточки. Просто в Российском Сбере, Казахстанскую карточку не перевыпустят.

Сколько теряете при снятии денег с карточки?За пополнение счета берут что-то? Интересный вариант для меня...

[ЛИСов сын]

У нас, была такая необходимость - отправляли дочке деньги 2 года подряд ежемесячно. Здесь в Ламатинском Сбербанке открыли на её имя карт - счёт, она с этой карточкой уехала учиться, а я здесь, делал пополнения на номер её карточки в отделениях Сбера (до 100 000 тенге сразу в кассу, если больше, то через менеджера).
Да в подобном варианте отправки - обращайте внимание на срок действия карточки. Просто в Российском Сбере, Казахстанскую карточку не перевыпустят.

Сколько теряете при снятии денег с карточки?За пополнение счета берут что-то? Интересный вариант для меня...

При снятии в РФ в Сбере налички, к сожалению цифру - точно сказать не могу, но насколько я помню доча сказала: - как Ламате, не больше (но посетовала на то, что, лучше бы карточка рублёвой была, а не долларовой, а то перекурсовка деньги лопала). за пополнение "ноль".
Удачи.

[nastia.ala]

Изумруд, а почтовый перевод не рассматриваете?
Я недавно отправила 25,000 тенге в Самарскую область, на нашей почте взяли к этим 25 еще 1700 тг за перевод. В России выдали 5,315 руб на руки через 2 дня, хотя говорили, что до 5 дней идет перевод. ( а в том году отправляла, так за сам перевод брали раньше 600 тг. теперь думаю, не нагрели меня в этот раз ??)

Сообщение отредактировал nastia.ala: 05.08.2012, 15:20:48

[Изумруд]

Изумруд, а почтовый перевод не рассматриваете?
Я недавно отправила 25,000 тенге в Самарскую область, на нашей почте взяли к этим 25 еще 1700 тг за перевод. В России выдали 5,315 руб на руки через 2 дня, хотя говорили, что до 5 дней идет перевод. ( а в том году отправляла, так за сам перевод брали раньше 600 тг. теперь думаю, не нагрели меня в этот раз ??)

тогда мне проще блиц перевод. 600 тенге с 20000 получится))