Alexey_Ryazancev

Здравствуйте, уважаемые.

Кратко опишу ситуацию: сейчас я проживаю не в Казахстане, но в Вашей стране у меня есть родственники, которым хочется материально помогать. Ввиду отновительной дороговизны "моментальных" переводов, а также по причине больших проблем с пополнением ваших дебетовых карточек переводами из-за рубежа, было принято решение открыть им счет в зарубежном банке. Люди пожилые, со всякими WebMoney\E-Gold не знакомые, WesterUnion тоже не совсем удобен (куча бумажек и прочее). Идеально - пластик, с которого они могут снять деньги в банкомате на углу их дома.

Теперь по порядку, что планируется сделать:

1) Ввиду проблематичности открыть счет для них у нас в штатах, планируется открыть счет где-нибудь в прибалтике, потому как много денег там лежать не будет, суммы переводов небольшие (порядка $2000 в квартал).
2) В вашей южной столице есть представительство Parex банка Латвии. Предварительно переговорив с оператором в Латвии, было выяснено, что USD счет для нерезидентов Латвии они открыть могут, надо только явиться к ним лично с кое-какими бумагами, все остальные документы и дебетные карты они высылают курьерской почтой. В начале следующего года я планирую приехать в Казахстан на 2-3 недели в гости и заодно помочь родственникам со всеми этими документами.
3) Далее, если счет будет открыт и пластик получен, я смогу пополнять им счет (и соответственно прикрепленную к нему карту) из штатов, а они в Казахстане смогут обналичивать доллары или в долларовых банкоматах или в любых других банкоматах и терминалах по курсу конвертации. Мы сейчас не говорим о потерях на конвертации, обналичивании и прочем. Тарифы меня мало интересуют, интересует простота и удобство использования системы пожилыми людьми.

Теперь собственно вопросы, который я задаю от незнания текущего финансового законодательства РК:

1) Насколько законно открытие и ведение валютного счета в зарубежном банке гражданами Казахстана?

Насколько я знаю, в России, до недавнего времени российские граждане имели право открывать и использовать счета в иностранных банка во время работы, длительных коммандировок или учебы за границей, но они должны были обращаться в центробанк и налоговую службу и информировать о таких счетах, после чего не позднее 6 месяцев после возвращения в Россию такой счет подлежал закрытию.

Как с этим вопросом обстоит дело в Казахстане? Есть ли официальный документ, описывающий процедуру использования гражданами Казахстана валютных счетов в зарубежных банках? Если можно, полное название документа.

Не хочется подвести родственников, втянув их в неисследованную финансовую деятельность...

2) Обязаны ли будут мои родственники декларировать и платить налоги с такой "материальной помощи" при вышеуказанных её размерах?

3) Возможно, этот вопрос пересекается с первым, но все же: опять же интересует наименование документа, который стоит почитать для понимания следующего момента: через 2-3 года родственники планируют иммигрировать к нам и им нужно будет оплатить некоторые пошлины в государственные иммиграцинные службы. Проблема в том, что это должно быть сделано с банковского счета, оформленного на их имя. Тут я им помогу, деньги переведу, благо что счета в Parex имеют интернет-банкинг, но просто вопрос в том, могут ли производить такие операции со своим счетом в зарубежном банке граждане Казахстана?

Вот собственно, и все вопросы. Хотелось бы услышать мнение работников банков, финансовых и налоговых учереждений по данным вопросам.

Заранее спасибо за ответы.