НАРУШЕНИЯ БАНКОВ ЗА 1 КВАРТАЛ 2020 ГОДА
В первом квартале текущего года 6 банков получили санкции и меры воздействия от Регулятора. Всего Регулятор применил меры 29 раз. Общая сумма штрафов, выставленных банкам составила 9.2 млн тенге.
Больше всего в 1 квартале нарушал AsiaCredit Bank – 18 раз. 17 из 18 нарушений банк сделал из-за отсутствия ликвидности, не соответствуя пруденциальным нормативам. Имея недостаточный объём ликвидных средств, банк умудрялся спекулировать на валютном рынке. Банк превысил лимиты открытой валютной позиции по доллару США. Банку было выставлено штрафов на 4.4 млн тенге.
На втором месте с 7 нарушениями находится Capital Bank. Общая сумма штрафов составила 3.2 млн тенге. Все нарушения были связаны с недостатком ликвидности.
Помимо двух злостных нарушителей в первом квартале санкции были применены еще к 4 банкам:
• Банк ЦентрКредит нарушил условия из-за некорректного взаимодействия с кредитным бюро. Штраф – 530 тыс. тенге.
• АТФ Банк нарушил условия работы с текущими счетами. Штраф – 0.
• Альфа-Банк нарушил закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов. Штраф – 1 млн тенге.
• Tengri Bank не исполнил требование в отношении крупного участника банка (акционера). Штраф – 0.
Уже больше года продолжают нарушать нормативы и требования AsiaCredit Bank и Capital Bank. Регулятор не принимает действенных мер в отношении банков, создавая прецедент в банковском секторе. Банки не смогли улучшить финансовое положение до текущего кризиса и вероятнее всего они не смогут стать более устойчивыми в условиях пандемии и низких цен на энергоносители.
P.S.
Меры воздействия к банкам в текущем периоде могут быть за нарушения прошлых периодов.