Сообщений в теме: 1964

[Sancopansa]

[mod]по просьбам пользователей название топика изменено. голосовалка удалена за не надобностью.

результаты голосования на момент удаления таковы:
Оставить частников в покое - 330 проголосовавших
Закрыть этих "спекулянтов" - 115 проголосовавших[/mod]

Сообщение отредактировал Farmer: 23.01.2016, 22:29:35

[k-star]

Будет практически монополия у банков на установку спреда, захотят не 378 и 380 будут ставить покупку/продажу, а, например, 350 и 400.

 

Да, в РФ сейчас спрэд где-то 3 рубля в банках. Думаю и у нас скоро реальностью станет 20 тенге между покупкой и продажей. Интересно почему так "тихо" ведут себя представители обменных пунктов Казахстана. Неужели так просто готовы свой бизнес "сдать"?

[Арчин]

100 млн /50 млн это уставные капиталы. Их не надо держать в кассе ОП...

Вы ошибаетесь.

[Арчин]

Да, в РФ сейчас спрэд где-то 3 рубля в банках. Думаю и у нас скоро реальностью станет 20 тенге между покупкой и продажей.

И тут вы ошибаетесь.

[Арчин]

Ну что, обменники как и граждане под колпаком теперь, если больше полляма, то записывают адрес даже..осталось ключи от квартиры где деньги лежат отдать.

Давно же уже. Год-два как. Не только адрес, но и номер телефона впридачу.

[Арчин]

Интересно почему так "тихо" ведут себя представители обменных пунктов Казахстана. Неужели так просто готовы свой бизнес "сдать"?

Для информации: из всех опрошенных мною руководителей опв Казахстана, только один заявил о готовности закрыть ТОО. Только один. Опрошенных сотня-другая ТОО.

[sidekick]

 

Ну что, обменники как и граждане под колпаком теперь, если больше полляма, то записывают адрес даже..осталось ключи от квартиры где деньги лежат отдать.

Давно же уже. Год-два как. Не только адрес, но и номер телефона впридачу.

 

а если два раза по 499 тыс обменик примет?

типа вышел и через 20 сек зашел 

[Арчин]

Если посчитает, что клиент таким образом "дробит" сделку, то не примет.

[k-star]

 

100 млн /50 млн это уставные капиталы. Их не надо держать в кассе ОП...

Вы ошибаетесь.

 

Ну можно же держать на счету в банке, зачем обязательно всю сумму кэшем в кассе. Или я ошибаюсь?

[k-star]

Для информации: из всех опрошенных мною руководителей опв Казахстана, только один заявил о готовности закрыть ТОО. Только один. Опрошенных сотня-другая ТОО.

Ну значит 260К$ на каждый обменник вполне посильная для них сумма. Рад, что в этом бизнесе достаточно тех, у кого столько денег А для тех, кому 260К не собрать - будут объединяться в совместное ТОО и открывать обменники вскладчину а-ля коворкинг. Ну и вообще будет логично вместо 1 кассира теперь держать по нескольку в каждом ОП. По поводу увеличения спрэда - не очень понимаю, почему вы так не считаете. Чем более зарегулированный рынок, тем выше аппетиты у его участников. Другое дело, что из-за отсутвия уверенности, что данные о клиентах хранятся безопасно, многие клиенты вообще перестанут связываться с обменниками и налом. По поводу указывания личных данных до и после суммы 500.000 - сейчас через ИНН насквозь можно получить все данные - адрес, телефон и т.д. К чему все эти игры в "до" и "после" 500 000?

[akf.player]

Обменники прижали из-за Олимпа. (одна из причин)
В целом, государству нужно знать кто, где, какие суммы обменивает. И может ли он себе позволить обменивать такие суммы.
Введя ЭСФ, вроде в прошлом месяце была крупная чистка компаний, которые скажем так делают липовые бумашки.
Благодаря ЭСФ, начали отслеживать людей, которые снимают по липовым бумажкам деньги с банков. Куда они будут нести эти тенге? В обменники.
Куда потом они будут нести доллары после обменников? Правильно себе домой.
Где их дом? Правильно, не в Казахстане.

Также обменники прижали из-за скорого ввода всеобщего декларирования.
Это такая достаточно интересная штука, без которой скажем так если у тебя маленькие доходы, а ты попадаешься в обменниках с крупными суммами или ездишь на крутой машине не соответствующей твоим доходам, значит что-то здесь не так и тебя изучают.

Ну и отдельно хотел бы сказать про наличные деньги. Наличные деньги сейчас уже редкость. Так как всем Юр. компаниям запретили покупать товары за наличные деньги. Все вынуждены нести наличные деньги на Юр. счета и покупать потом товар по безналу. 

В итоге и получается, что если у человека есть наличные деньги, то это подозрительный человек.

[Арчин]

 

 

100 млн /50 млн это уставные капиталы. Их не надо держать в кассе ОП...

Вы ошибаетесь.

 

Ну можно же держать на счету в банке, зачем обязательно всю сумму кэшем в кассе. Или я ошибаюсь?

 

Тут вы абсолютно правы. Но, не следует забывать, что это не депозит и т.д. и не гарантируется Фондом гарантирования.

[Арчин]

А для тех, кому 260К не собрать - будут объединяться в совместное ТОО и открывать обменники вскладчину а-ля коворкинг

 

Не представляю, как это будет работать. У каждого своё представление о работе и формировании курсов. 

Ну и вообще будет логично вместо 1 кассира теперь держать по нескольку в каждом ОП.

Работы прибавится, это да, а доход не увеличится. Вопрос: с каких средств оплачивать з/п кассиру?

По поводу увеличения спрэда - не очень понимаю, почему вы так не считаете. Чем более зарегулированный рынок, тем выше аппетиты у его участников

На данный момент, согласно сайту курскз, разница между максимальной покупкой и минимальной продажей 0.20 тенге. Возможно, этот спред увеличится, но не тот, который вы видите на табло: 1.5 или 2.0 тенге.

По поводу указывания личных данных до и после суммы 500.000 - сейчас через ИНН насквозь можно получить все данные - адрес, телефон и т.д. К чему все эти игры в "до" и "после" 500 000?

Этот вопрос вне моей компетенции, поэтому, я вам на него ответить не могу. 

[Арчин]

Обменники прижали из-за Олимпа. (одна из причин)

 

Когда обсуждались поправки, про Олимп никто ничего и близко не слышал.

[Crussa]

Насколько я пониманию, есть предписание для физлиц указывать свой адрес места жительства при обмене свыше 500 000, однако не предусмотрено никакой ответственности за предоставление недостоверной информации. Ну и зачем тогда клиенту обменника давать достоверные данные, чтобы подвергать себя лишнему криминальному риску? Все будут давать "левые" адреса, вот и всё. 

[k-star]

Насколько я пониманию, есть предписание для физлиц указывать свой адрес места жительства при обмене свыше 500 000, однако не предусмотрено никакой ответственности за предоставление недостоверной информации. Ну и зачем тогда клиенту обменника давать достоверные данные, чтобы подвергать себя лишнему криминальному риску? Все будут давать "левые" адреса, вот и всё. 

когда вы даете свой ИНН уже все про вас известно. Не просто так адресные справки отменили, потому что абсолютно все ваши данные привязаны теперь к инн. То же самое про номер мобильного. Все мы знаем, что сейчас все номера привязаны к ИНН. Поэтому если ОП требует удличности, то значит ваш инн уже попадет куда надо и все "сядет" на вас. Поэтому требование расшаривать какую-то персональную информацию с обменниками, которые не гарантируют ее сохранности, мне кажется как минимум странным. Умышленное увеличение рисков для любителей налички? Или что? С таким "троянским конем" от НБ проще либо сразу на серый рынок идти менять валюту или в банк. В общем вопросов больше, чем ответов.   

[iGosha]

Хоть кто-то есть здравомыслящий в мажилисе и поднял вопрос по поводу новых правил Нацбанка касающихся ОП

[Арчин]

Арчин, можно вопрос? Эти данные что будут собирать обмненики куда пойдут? Или в обмнениках просто будут храниться?

 

Сейчас, на сделки свыше 10 млн, данные отправляются в КФН (Комитет Финансового мониторинга), данные по сделкам ниже 10 млн остаются в обменном пункте. Базы обменных пунктов между собой не имеют связи. Т.е. если Серикбаев пришёл в ТОО Солнышко, его данные не видит никто, кроме персонала ТОО Солнышко.

[slava_rgp]

Остается только вопрос совестливого отношения владельцев обменных пунктов не использовать личные данные клиентов в своих корыстных целях. Именно владельцев, у которых работают продавцы-кассиры, за которых они в ответе.

и проще закупаться в меньшем количестве обменных пунктов, дабы меньше светить себя.

Сообщение отредактировал slava_rgp: 24.01.2020, 18:40:10

[Alexeyryb]

Не понятен тогда смысл этой отчетности, если бы все данные отправлялись в единую защищенную базу, с возможностью мониторинга по суммам, периодам по ИИН - это одно дело. Записи в Excel или журнале, которые хранятся в обменнике - как это собирать и анализировать со всех обменников страны?

[user_user]

данные по сделкам ниже 10 млн остаются в обменном пункте

Со стороны государства в лице нацбанка, был ли предъявлен обменным пунктам какой-то регламент хранения персональных данных граждан? А так же сроки хранения и способ уничтожения по истечению срока? Как ведется запись ПД, какая аппаратно-программная часть рекомендована к использованию? Посчитана ли примерная упущенная прибыль от сорванных обменных операций по причине "забыл документы" или просто намеренного отказа его предоставлять? 

Можно ли заочно подозревать обменные пункты в возможном использовании ПД граждан для проведения "серых" операций для "знакомых, родственников, сватов, бизнес партнеров и т.д", чтобы "не светиться"? Например надо провести крупную сумму без "палева", берем базу и раскидываем по стольнику на граждан имеющихся в базе. Можете не отвечать. Вопрос риторический и честного ответа на него не получить. Но имея под рукой собранную базу граждан, ею легко манипулировать в своих целях.