Перейти к содержимому

Фотография

Депозиты [часть 3]


  • Авторизуйтесь для ответа в теме
Сообщений в теме: 4864

#4821
Дядя Нортон

Дядя Нортон

    Золотое правило: у кого золото, того и правила.

  • В доску свой
  • 25 895 сообщений

 

Интересно, такое может в любом банке произойти?
https://time.kz/arti...alyshka-i-parik

В любом, главное сделать предложение сотрудникам банка, от которого они не смогут отказаться. Ясно же, что несколько сотрудников банка были в доле.

 

 

Расклад смешной. 

Сотрудники тупенькие, потому что вынести бабки из банка можно совсем незаметно для СБ банка, для камер наблюдения, для всех почти. Кроме трех персонажей, которые в банке должны быть разными людьми, и сидеть в разных кабинетах, а лучше в разных офисах. Но если эти три персонажа сговорятся, то банк попал. Деньги улетят в пятницу вечером, а заметят это в лучшем случае в понедельник утром. А за три дня может произойти всякое. До канацкой границы пешком добежать можно. Ведь чемодан с деньгами нести не надо. 

 

В этом конкретном случае, инфа вышла из банка через операциониста. У него есть доступ к инфе по счетам клиента и к копиям удостоверения. Пара недоумков решили снять налом бабки и не слинять из страны, а съездить в Турцию на отдых :)


  • -1

#4822
Клондайк

Клондайк
  • Постоялец
  • 336 сообщений
Такое вполне могло произойти и без сообщников из числа банковских. Состоятельным дамам лучше быть сдержанными на язык и не рассказывать о себе слишком подробно своим маникюршам-педикюршам. Особенно о том, в каких банках и какие они держат депозиты. Пока она парила ноги, эта Залина преспокойно могла залезть в её сумочку и сфотографировать удостоверение. Дальше - как описано.
  • -1

#4823
Мамма

Мамма
  • Постоялец
  • 398 сообщений

Такое вполне могло произойти и без сообщников из числа банковских. Состоятельным дамам лучше быть сдержанными на язык и не рассказывать о себе слишком подробно своим маникюршам-педикюршам. Особенно о том, в каких банках и какие они держат депозиты. Пока она парила ноги, эта Залина преспокойно могла залезть в её сумочку и сфотографировать удостоверение. Дальше - как описано.

Сексизм как он есть...даже смешно. С маникюрщицами разговаривают о мужчинах, не о банковских счетах))))
Делить суммы на разные банки - ближе к теме.

Сообщение отредактировал Мамма: 15.04.2021, 17:25:45

  • 0

#4824
Клондайк

Клондайк
  • Постоялец
  • 336 сообщений

Сексизм как он есть...даже смешно. С маникюрщицами разговаривают о мужчинах, не о банковских счетах))))
Делить суммы на разные банки - ближе к теме.


Неужели в самом деле мужчины - единственная тема? По-моему, вы тут грешите тем, в чём меня обвиняете, в сексизме то есть)
А я так легко могу себе представить такой разговор: "Продала, наконец, квартиру в Дубае, цены так упали из-за этой пандемии, рассчитывала сначала на 350-400, а получила в итоге всего 255. Думала, в какой бы ещё банк пристроить на депозит, подруга посоветовала АТФ."
Что до деления между банками, это правильно, конечно, но возможно, для рассматриваемой дамы 255к долларов и так уже минимальная порция, делить некуда и, возможно, незачем. Не зря же она не пошевелилась, когда у неё перестал работать номер, к которому эти деньги были привязаны.
В целом история, и правда, занятная. И смешная. Если бы не мобильный телефон, всё как в начале 20 века, примерно. Спасибо, что поделились.
  • 1

#4825
Ростислав

Ростислав
  • В доску свой
  • 2 953 сообщений

А подпись в расходном ордере?

Может главный организатор тот менеджер, который взялся обслужить эту странную клиентку?

Вот робот бы отказал в обслуживании, потому что он - машина алгоритмическая.

 

Проблема БВУ - его сотрудники любым способом пытаются присвоить деньги клиентов. Значит хозяин должен внедрять в коллектив сексотов.


  • 0

#4826
Skypetr

Skypetr
  • Частый гость
  • 93 сообщений

А почему роль оператора связи, так легко перевыпустившего чужую симку, никто не обсуждает ? В этой истории как минимум 50% его вины. Я бы на месте пострадавшей иск оператору выкатил.

А подобные истории частенько происходят и в подавляющем проценте по вине операторов. И не разглашаются. Сам когда-то в одном банке программистом работал и мы распутали без огласки подобную историю. Операционистка организовала сьем денег с депо клиента через подставных, а в кассе как ослепли и выдали все. Особенно возмутило поведение начальника СБ, который не имел никакого плана действий на такой случай и все нас спрашивал - что же делать , что делать ?


  • 0

#4827
Crispfrost

Crispfrost
  • В доску свой
  • 4 894 сообщений

А подпись в расходном ордере?
Может главный организатор тот менеджер, который взялся обслужить эту странную клиентку?
Вот робот бы отказал в обслуживании, потому что он - машина алгоритмическая.

Проблема БВУ - его сотрудники любым способом пытаются присвоить деньги клиентов. Значит хозяин должен внедрять в коллектив сексотов.


Подпись в расходнике сравнивают с подписью в удв...а удв то поддельное....
  • 0

#4828
Клондайк

Клондайк
  • Постоялец
  • 336 сообщений

А почему роль оператора связи, так легко перевыпустившего чужую симку, никто не обсуждает ? В этой истории как минимум 50% его вины. Я бы на месте пострадавшей иск оператору выкатил.
А подобные истории частенько происходят и в подавляющем проценте по вине оператора


Что верно, то верно. Сотовые операторы обращаются с симками, как с семечками. Семечки они и есть с одной стороны, а с другой - на данном этапе это наше всё. Такое своего рода экзистенциальное противоречие)
Дама эта, скорее всего, никак не пострадала, банк, скорее всего, вернул ей то, что прошляпил, не важно, по какой причине.
  • 0

#4829
Мадридистка

Мадридистка
  • Свой человек
  • 502 сообщений

во многих банках в системе помимо данных клиентов можно найти сканы документов и образцов подписей, еще устанавливают кодовое слово на депозит, с которыми при обслуживании должны сверяться менеджеры

в вышеуказанном банке видимо нет этого


  • 0

#4830
Ростислав

Ростислав
  • В доску свой
  • 2 953 сообщений

Дама эта, скорее всего, никак не пострадала, банк, скорее всего, вернул ей то, что прошляпил, не важно, по какой причине.
Проблема БВУ в том, что они с первого дня работы становятся айсбергами - красивый верх отчётов и подводная часть убытков и невозвратов.

А в банке кроме денег вкладчиков других денег нет.

Поэтому любая ревизия после или перед продажей обязательно обнаруживает отрицательное сальдо.

 

Решение одно - ежегодная ротация АУП банка собственником и ежедневная чистка кадров силами сексотов. Если ему этот банк (бизнес) нужен.


  • 0

#4831
Мамма

Мамма
  • Постоялец
  • 398 сообщений

во многих банках в системе помимо данных клиентов можно найти сканы документов и образцов подписей, еще устанавливают кодовое слово на депозит, с которыми при обслуживании должны сверяться менеджеры
в вышеуказанном банке видимо нет этого

Только что в Халыке предложили сделать запись голоса для дополнительной идентификации. В других банках такого ещё не предлагали. Незнаю насколько это эффективно для идентификации. Голос может меняться в зависимости от времени суток и настроения:).
  • 0

#4832
Necro'n

Necro'n

    Never, never, nevermind...

  • В доску свой
  • 4 838 сообщений
Только что в Халыке предложили сделать запись голоса для дополнительной идентификации. В других банках такого ещё не предлагали. Незнаю насколько это эффективно для идентификации. Голос может меняться в зависимости от времени суток и настроения.

 

Потом вам будут звонить мошенники и разговаривать с вами, записывать ваш голос. А потом звонить в банк от вашего имени. В россии пройдённый этап мошенничества


Сообщение отредактировал Necro'n: 19.04.2021, 10:43:40

  • 0

#4833
evla

evla
  • В доску свой
  • 6 911 сообщений

А почему роль оператора связи, так легко перевыпустившего чужую симку, никто не обсуждает ? В этой истории как минимум 50% его вины. Я бы на месте пострадавшей иск оператору выкатил.
А подобные истории частенько происходят и в подавляющем проценте по вине операторов. И не разглашаются. Сам когда-то в одном банке программистом работал и мы распутали без огласки подобную историю. Операционистка организовала сьем денег с депо клиента через подставных, а в кассе как ослепли и выдали все. Особенно возмутило поведение начальника СБ, который не имел никакого плана действий на такой случай и все нас спрашивал - что же делать , что делать ?

 
И на основании чего вы планируете привлечь опсоса? Законодательство отстает поэтому пока что СИМка не является неким объектом строгой отчетности и особого контроля как н.п. удостоверение личности. только-только к ИИН привязкали и то там столько дыр что это больше фикция для добропорядочных граждан. Ну а дырами в процедурах и пользуются мошенники
 

Только что в Халыке предложили сделать запись голоса для дополнительной идентификации. В других банках такого ещё не предлагали. Незнаю насколько это эффективно для идентификации. Голос может меняться в зависимости от времени суток и настроения.

 
Потом вам будут звонить мошенники и разговаривать с вами, записывать ваш голос. А потом звонить в банк от вашего имени. В россии пройдённый этап мошенничества


Да поди уже инструемнты на основе ИИ доступны ну или скоро будут доступны, чтобы голос симулировать по образцу.

Сообщение отредактировал evla: 19.04.2021, 11:27:07

  • 0

#4834
Ростислав

Ростислав
  • В доску свой
  • 2 953 сообщений

При получении даже пенсии или какой то запредельной суммы приходит к кассиру старший кассир и решает выдать деньги или нет. С крупными суммами похоже появляется страх навлечь гнев непростого клиента.

 

Поиск вариантов присвоить деньги вкладчика не прекращается и чем легче вкладчику пересылать или получить свои деньги, тем легче мошеннику переслать их себе.


  • 1

#4835
AMBROBENE

AMBROBENE
  • Завсегдатай
  • 108 сообщений
Невостребованные депозиты начнут перечислять в ЕНПФ с 1 мая

https://tengrinews.k...-1-maya-435128/


  • 0

#4836
Волчара8

Волчара8
  • В доску свой
  • 2 095 сообщений

Невостребованные депозиты начнут перечислять в ЕНПФ с 1 мая

https://tengrinews.k...-1-maya-435128/

 

 

Ага. Как это возможно? В случае гибели собственника депозита понятно, но это же гораздо меньше общей массы.


  • 0

#4837
Linman

Linman
  • В доску свой
  • 4 421 сообщений

Что-то есть ощущение, что в эту пятницу ЦБ РФ поднимет учетную ставку, как минимум на 0,25% и до 0,5%. А в понедельник 26 апреля наш Нацбанк следом поднимет учетную ставку на 0,5%, т.е. до 9,5% (+1% / - 1%). И в мае КФГД рекомендует нашим БВУ поднять ставки по депозитам примерно на уровень поднятия ставки Нацбанком. Но время покажет...


  • 1

#4838
Ice iceberg

Ice iceberg
  • Завсегдатай
  • 209 сообщений

Что-то есть ощущение, что в эту пятницу ЦБ РФ поднимет учетную ставку, как минимум на 0,25% и до 0,5%. А в понедельник 26 апреля наш Нацбанк следом поднимет учетную ставку на 0,5%, т.е. до 9,5% (+1% / - 1%). И в мае КФГД рекомендует нашим БВУ поднять ставки по депозитам примерно на уровень поднятия ставки Нацбанком. Но время покажет...

Очень хорошое ощущения,надеюсь так и будет,я только за.


  • 1

#4839
DJ_SERG

DJ_SERG
  • Постоялец
  • 350 сообщений
Я то же ЗА, но когда станет известно? У меня 5 мая депозит закроется, тогда пока лучше ни куда не ложить и подождать?
  • 0

#4840
Discoverer!

Discoverer!
  • В доску свой
  • 1 694 сообщений

И в мае КФГД рекомендует нашим БВУ поднять ставки по депозитам примерно на уровень поднятия ставки Нацбанком

От базовой ставки зависит лишь часть депозитов - несрочные, а также срочные и сберегательные на 3 и 6 месяцев.

В случае повышения рекомендуемых ставок по упомянутым депозитам КФГД выпускает рекомендации банкам в тот же день.

 



  • 0


Количество пользователей, читающих эту тему: 0

пользователей: 0, неизвестных прохожих: 0, скрытых пользователей: 0

Размещение рекламы на сайте     Предложения о сотрудничестве     Служба поддержки пользователей

© 2011-2019 vse.kz. При любом использовании материалов Форума ссылка на vse.kz обязательна.