Сообщений в теме: 19

[jzlneokp]

Я случайно узнал сегодня что все банки второго уровня передают в налоговый комитет информацию о всех банковских счетах и карточках - без разницы юридическое лицо или физическое- причем беспрекословно и не ставя в известность своего клиента. Просто на ежемесячной основе отправляют списки о все счетах своего клиента, а так же какие движения осуществляются по счетам . То есть наличие или отсутствие депозита, карточный счет или для осуществления денежных переводов.А как же статья о банковской тайне? Ведь безопасность налоговых комитетов - тот еще вопрос. Да и человеческий фактор ни кто не отменял.

Сообщение отредактировал jzlneokp: 04.02.2013, 17:46:34

[wazowski]

В той же статье обозначен порядок раскрытия и предоставления информации органам налоговой службы. Изучите поподробнее. Т.к. в некоторых случаях, насколько я помню, раскрытие банками определенной информации для целей органов налоговой службы является обязательным для исполнения.

[Renegade]

А как же статья о банковской тайне?

Это в Швейцарии есть, и то уже не факт...

[jzlneokp]

В той же статье обозначен порядок раскрытия и предоставления информации органам налоговой службы. Изучите поподробнее. Т.к. в некоторых случаях, насколько я помню, раскрытие банками определенной информации для целей органов налоговой службы является обязательным для исполнения.

В той же статье обозначен порядок раскрытия и предоставления информации органам налоговой службы. Изучите поподробнее. Т.к. в некоторых случаях, насколько я помню, раскрытие банками определенной информации для целей органов налоговой службы является обязательным для исполнения.

да там в статье есть пункт налоговым органам по вопросам связанным с налогообложением проверяемого лица. То есть я по умолчанию как только открываю счет попадаю под налоговые проверки?

Сообщение отредактировал jzlneokp: 04.02.2013, 18:40:51

[Artistka]

да там в статье есть пункт налоговым органам по вопросам связанным с налогообложением проверяемого лица. То есть я по умолчанию как только открываю счет попадаю под налоговые проверки?

ну конечно. безналичные деньги всегда "под колпаком".

[Галинка-малинка]

вопрос - под чьим колпаком? Аблязов миллиарды мешками вывозил? чтобы заплатить 350 тыс тенге картой БТА мне пришлось платеж разбивать на 3 части или ждать те же 3 дня пока мне банк поднимет кредитный лимит. Вот как государство заботится о безопасности моих счетов, но почему об Аблязове так не заботились? А про контроль, так честным людям чего бояться, миллиардерам - все можно. А жулики всегда на шаг впереди.

[Сладкая_жизнь]

вопрос - под чьим колпаком? Аблязов миллиарды мешками вывозил? чтобы заплатить 350 тыс тенге картой БТА мне пришлось платеж разбивать на 3 части или ждать те же 3 дня пока мне банк поднимет кредитный лимит. Вот как государство заботится о безопасности моих счетов, но почему об Аблязове так не заботились? А про контроль, так честным людям чего бояться, миллиардерам - все можно. А жулики всегда на шаг впереди.

то, что вам БТА банк разбивал платежи, это тоже некорректно, т.к. сплит-дробления тоже отслеживаются,особенно в случае проверки Нацбанком.

[39]

вопрос - под чьим колпаком? Аблязов миллиарды мешками вывозил? чтобы заплатить 350 тыс тенге картой БТА мне пришлось платеж разбивать на 3 части или ждать те же 3 дня пока мне банк поднимет кредитный лимит. Вот как государство заботится о безопасности моих счетов, но почему об Аблязове так не заботились? А про контроль, так честным людям чего бояться, миллиардерам - все можно. А жулики всегда на шаг впереди.

то, что вам БТА банк разбивал платежи, это тоже некорректно, т.к. сплит-дробления тоже отслеживаются,особенно в случае проверки Нацбанком.

у каждого банка свои лимиты по операциям в день по платежным картам, в ККБ 5 тыс.у.е., в Сбере 1 тыс.у.е к примеру.

Сообщение отредактировал 39: 21.02.2013, 17:13:52

[Сладкая_жизнь]

Да, я не спорю относительно лимитов по проведению различных операций в банках. Я просто разъяснила, что переводы, в особенности раздробленные по частям, тоже подлежат финансовому мониторингу.

[Jan83]

Да, я не спорю относительно лимитов по проведению различных операций в банках. Я просто разъяснила, что переводы, в особенности раздробленные по частям, тоже подлежат финансовому мониторингу.

Это право клиента, разбивать суммы по операциям. В обязанности сотрудников банка (любого банка) не входит консультация по вопросам фин.мониторинга, т.е. операций подлежащих фин.мониторингу согласно закона "О легализации........". Если операция подпадает под этот закон, то она "уходит" в комитет по фин.мониторингу при Министерстве Финансов РК. Нац.банк к этому отношения не имеет.
В данном случае дробление, конечно может вызвать подозрения у сотрудника, но если смотреть в причину дробления, то и подозрения исчезают )

[Сладкая_жизнь]

Да, я не спорю относительно лимитов по проведению различных операций в банках. Я просто разъяснила, что переводы, в особенности раздробленные по частям, тоже подлежат финансовому мониторингу.

Это право клиента, разбивать суммы по операциям. В обязанности сотрудников банка (любого банка) не входит консультация по вопросам фин.мониторинга, т.е. операций подлежащих фин.мониторингу согласно закона "О легализации........". Если операция подпадает под этот закон, то она "уходит" в комитет по фин.мониторингу при Министерстве Финансов РК. Нац.банк к этому отношения не имеет.
В данном случае дробление, конечно может вызвать подозрения у сотрудника, но если смотреть в причину дробления, то и подозрения исчезают )

Возможно вы и правы, но исходя из собственного опыта, а точнее проверки Нац. банком моих переводов, я твердо решила не связываться с "Решением клиента". Составлялся целый акт. Не буду говорить дальнейшие подробности. Что касается легализации доходов, то с/но данных правил проверяются суммы отправленные в целом от 1 клиента суммарно, а не обособленно. Так что смысл дробить...????Касательно того, что мы не уведомляем клиента о фин.мониторинге, то тут я могу поспорить, особенно если клиент привлечен тобою с трудом, идеален во всех отношениях и делает твоему отд.хорошие обороты, вклады. (ну конечно репутация у него должна быть идеальна, во избежании проблем). Мне кажется тут нужно быть совсем не лояльным по отношению к клиенту, и можно вызвать негативную реакцию у клиента. А так, для проходящего клиента да...тут то можно и промолчать ))))))

[FC CHELSEA]

В фин мониторинге наверное 10 - 15 чел сидят, в день сколько переводов по всем банкам кз происходят....

[Jan83]

Возможно вы и правы, но исходя из собственного опыта, а точнее проверки Нац. банком моих переводов, я твердо решила не связываться с "Решением клиента". Составлялся целый акт. Не буду говорить дальнейшие подробности. Что касается легализации доходов, то с/но данных правил проверяются суммы отправленные в целом от 1 клиента суммарно, а не обособленно. Так что смысл дробить...????Касательно того, что мы не уведомляем клиента о фин.мониторинге, то тут я могу поспорить, особенно если клиент привлечен тобою с трудом, идеален во всех отношениях и делает твоему отд.хорошие обороты, вклады. (ну конечно репутация у него должна быть идеальна, во избежании проблем). Мне кажется тут нужно быть совсем не лояльным по отношению к клиенту, и можно вызвать негативную реакцию у клиента. А так, для проходящего клиента да...тут то можно и промолчать ))))))


Предполагаю, что Нац.банк проверял ваши переводы, согласно валютного законодательства, а не по фин.мониторингу. Касательно закона "О легализации..." проверяются операции по пороговым суммам (как разовые, так и проведенные в течение семи последовательных дней) и подозрительные. Дробление сумм относится к подозрительным операциям.
Я написала, что в обязанности сотрудников банка не входит консультация клиентов по вопросам фин.мониторинга... т.е. если сотрудник заранее не предупредил клиента, что операция подпадает под мониторинг, это не является его ошибкой....
А если сотрудник решает подсказать клиенту как обходить этот закон (не проводить операции подпадающие под его условия), потому что этот клиент приносит доход отделению/банку.... тут уж ответственность и решения самого сотрудника.

[goto]

юрлица свои счета в налоговом органе регистрируют в обязательном порядке.
потому для налоговиков тайной эти счета не являются.
более того, они этим пользуются: если есть копеечная задолженность по налогам, дают предписание банку заморозить счета.

думать, что банки не сливают инфо налоговикам - глупо.
либо сливают прямо им, либо обязаны хранить информацию по операциям по счету некоторое определенное время, с целью, чтобы налоговики В ЛЮБОЙ МОМЕНТ могли раскопать все операции интересующего клиента.

поэтому вести себя надо так, как будто все, что ты делаешь с безналичными деньгами, известно посторонним людям.
и соответсвенно, не делать подозрительных операций.

по поводу переводов: зачем надо было его разбивать на три части?
я пошел в отделение, заполнил там заявление, и мои 3000 евро (600 000 тенге) ушли на Кипр одним переводом.
затрат 20 минут вместе с дорогой и очередью.

Сообщение отредактировал goto: 26.02.2013, 09:07:30

[Rock-i-ell]

у каждого банка свои лимиты по операциям в день по платежным картам, в ККБ 5 тыс.у.е., в Сбере 1 тыс.у.е к примеру.

Но даже при наличии лимитов по операциям всегда можно решить вопрос о снятии денежных средств сверхлимитно - одним звонком, т.е. менеджеров банка предупредить, что будет произведен платеж свыше 1 млн, и вопрос решен. Мы принимаем платежи по платежным карточкам даже и 2 млн зачисляли.

а то, что банки сливают информацию в налоговый комитет - это не новость, тем более учесть, что снизился максимальный порог приема наличных платежей меж юр.лицами...

Сообщение отредактировал Rock-i-ell: 27.02.2013, 01:18:33

[39]

Наконец я стал пользователем Интернет-Банкинга. Правда сегодня в колл-центре сказали перегрузки из-за того что видимо день зарплаты. Отсюда вопрос: если например сегодня глюки, то лучше вообще в систему сегодня не заходить в систему или вечером возможно все будет лучше? Просто весь день 28.02.2013 система подвисает немного, вот и думаю это только сегодня или как правило так и есть...

[39]

С утра ничего не зависает, попробовал операцию "перевод с карты на свой текущий счет" в принципе все продумано, не нужно ни какое ЭЦП (как в ККБ), присылается одноразовый пароль по СМС, все хорошо продумано. Но почему то с двух раз не получилось, выдается ошибка с просьбой провести позднее операцию... Но в целом интерфейс ничего, пока еще хуже чем Хоумбанк, но вроде бы лучше чем у Сбера. Самое главное, что появилась наконец возможность погашать кредит не приходя в кассу... конечно немного нужны танцы с бубном, но в целом нужно отметить что Народный становиться более юзер френдли чем ранее

спустя 15 минут операция прошла успешно, ура!!!

Сообщение отредактировал 39: 01.03.2013, 09:37:53

[≈777≈]

Если чист по налогам будь ты физик, или юрик, то чего бояться факта слива банками инфы налоговикам?

[akibaba]

Ну что значит чист, органы всегда найдут к чему придраться.. "Большой брат сомотрит" и это, вобщем то правильно

[Gugusha]

При участии в гос. закупках, как могут пробить информацию об имеющихся счетах в компании, будь то заказчики или конкуренты?