Деньги из-за буграна карту?
#1
Отправлено 29.06.2004, 20:25:43
Вопрос: у товарища родители в России продали квартиру.. Продали маклерской конторе. Те предлагают - перевести на счет который укажут или налом... Деньги нужны в Кз.
Можете порекоммендовать - какой вариант лучше?
1. Если на карту\счет - возникнут ли какие либо сборы\налоги при перечислении\обналичке? Вопросы о происхождении денег? и т.п.
2. Если налом - как везти? проблемы с таможней, декларирование? налоги\сборы? Вопросы о происхождении денег? и т.п.
Родители ехать сюда не собираются.. Деньги передать хотят сыну..
Может у кого есть опыт таких операций? Как все сделать максимально легально?
PS Денег достаточно много - несколько десятков килобаксов..
#2
Отправлено 02.07.2004, 09:51:13
1. Взять деньги налом
2. Один из родителей открывает карт-счет. Скажем, например, VISA
3. У нотариуса выписывает дитятке доверенность на пользование карточкой на все случаи жизни.
4. Пересылает карточку (без денег, не дай бог сопрут). Лучше конечно через родственников/знакомых и чтобы они не знали, что передают.
5. Сын, получив карточку, отзванивается родителям и узнает пин-код
6. Родитель, открывший карточку, идет в банк и кладет деньгу. Насколько я знаю, пополнение собственного карт-счета бесплатно.
7. Что делать дальше - и ежу понятно.
Вариант в лоб - Western Union.
#6
Отправлено 07.07.2004, 11:18:58
Western Union ? конечно удобно и быстро, но дорого (как минимум 3%).
Дополнение к ответу от Sniper.
1. Если в данный момент сын находится в России, то самый лучший и самый выгодный варинат ? это открыть карту Visa (самая дешевая из них Electron обойдется Вам в $10) в одном из российских отделениях Альфа-Банка, закинуть туда деньги от продажи квартиры (пополнение карты ? бесплатно) и снять их в Казахстанском Альфа-Банке (комиссия за снятие в тенге составит 0,8%, в долларах ? 1,8%). Необходимости декларирования и каких-либо ограничений по этому варианту отсутствуют.
2. Если же сын находится в Казахстане и не собирается ехать в Россию, то здесь лучше воспользоваться переводом и выгоднее через Альфа-Банк. Комиссия за перевод будет немножко выше чем, по карте Альфа-Банка, но ниже если бы перевод осуществлялся через другой банк.
Сообщение отредактировал BenVen: 07.07.2004, 11:24:43
#11
Отправлено 08.07.2004, 08:31:11
Вариант предложенный by Mimic ? нелегален, ни один вменяемый нотариус не выпишет доверенность на использование чужой платежной карты. По правилам Визы, платежную карту может использовать только ее законный держатель, в противном случае она будет изыматься.
.
но ведь можна открыть счет на 2 людей...и будет две карточки ...и одну отправить
Сообщение отредактировал sipirgish_: 08.07.2004, 08:32:54
#15
Отправлено 20.07.2004, 11:38:58
В свете последних событий я бы не рискнул положить деньги в Альфа-банк иже Гута-банк.
Насчет Альфы ошибаетесь. Вы, наверное, не владеете полной и достоверной информацией. Зайдите на bankir.ru и обновите свою информацию.
Сообщение отредактировал BenVen: 20.07.2004, 11:41:10
#16
Отправлено 26.07.2004, 18:52:57
А банк вопросы не начнет задавать (совместно с налоговиками) - "откуда у тебя, дядя, стока денех привалило?"
Понимаю, что тема исчерпана, но на будущее скажу - банк не имеет права задавать такие вопросы сам, и данные налоговикам предоставит только после решения суда. Читайте Закон о банках.
#17
Отправлено 27.07.2004, 08:08:37
Ну не совсем так... Есть еще Закон о валютном регулировании. Если вам на карточку (счет, перевод WU), добрый дядя (тетя, фирма) закинут N-ую сумму баксов (тенге, евро), в банке вас могут попросить заполнить расписку, что данная сумма является материальной помощью и никоим образом не связана с предпринимательской деятельностью. ИМХО это формальность во многих банках, но департамент валютного контроля любого банка обязан бдить, тащщить и не пущщать.... А потому не забывайте волшебное слово welfare и старайтесь, чтобы пополнения счета были разноразмерными и нерегулярными...А банк вопросы не начнет задавать (совместно с налоговиками) - "откуда у тебя, дядя, стока денех привалило?"
Понимаю, что тема исчерпана, но на будущее скажу - банк не имеет права задавать такие вопросы сам, и данные налоговикам предоставит только после решения суда. Читайте Закон о банках.
#19
Отправлено 10.08.2004, 08:49:23
Открыть еще одну (или две) Визы.а как быть, если, к примеру на VISA Classic регулярно из-за границы падает Nнная сумма денег ?
с переодичностью раз в месяц. у знакомого такая ситуация ща. могут ли что-нибудь сделать в данном случае налоговая\банк ???
как быть в такой ситуации ?
#20
Отправлено 10.08.2004, 09:01:13
Узнавал в одном банке год назад: Если отправители денег указывают просто "Пополнение карт-счета", а не "Оплата по контракту или еще чего", то проблем не должно быть. Ежели явно указывается оплата за какую услугу, то это немного незаконно, т.к. в договоре на обслуживание карты есть пункт, запрещающий использовать персональную карту для занятий предпринимательской деятельностью.а как быть, если, к примеру на VISA Classic регулярно из-за границы падает Nнная сумма денег ?
с переодичностью раз в месяц. у знакомого такая ситуация ща. могут ли что-нибудь сделать в данном случае налоговая\банк ???
как быть в такой ситуации ?
Количество пользователей, читающих эту тему: 1
пользователей: 0, неизвестных прохожих: 1, скрытых пользователей: 0