Сообщений в теме: 11

[Alexey_Ryazancev]

Здравствуйте, уважаемые.

Кратко опишу ситуацию: сейчас я проживаю не в Казахстане, но в Вашей стране у меня есть родственники, которым хочется материально помогать. Ввиду отновительной дороговизны "моментальных" переводов, а также по причине больших проблем с пополнением ваших дебетовых карточек переводами из-за рубежа, было принято решение открыть им счет в зарубежном банке. Люди пожилые, со всякими WebMoney\E-Gold не знакомые, WesterUnion тоже не совсем удобен (куча бумажек и прочее). Идеально - пластик, с которого они могут снять деньги в банкомате на углу их дома.

Теперь по порядку, что планируется сделать:

1) Ввиду проблематичности открыть счет для них у нас в штатах, планируется открыть счет где-нибудь в прибалтике, потому как много денег там лежать не будет, суммы переводов небольшие (порядка $2000 в квартал).
2) В вашей южной столице есть представительство Parex банка Латвии. Предварительно переговорив с оператором в Латвии, было выяснено, что USD счет для нерезидентов Латвии они открыть могут, надо только явиться к ним лично с кое-какими бумагами, все остальные документы и дебетные карты они высылают курьерской почтой. В начале следующего года я планирую приехать в Казахстан на 2-3 недели в гости и заодно помочь родственникам со всеми этими документами.
3) Далее, если счет будет открыт и пластик получен, я смогу пополнять им счет (и соответственно прикрепленную к нему карту) из штатов, а они в Казахстане смогут обналичивать доллары или в долларовых банкоматах или в любых других банкоматах и терминалах по курсу конвертации. Мы сейчас не говорим о потерях на конвертации, обналичивании и прочем. Тарифы меня мало интересуют, интересует простота и удобство использования системы пожилыми людьми.

Теперь собственно вопросы, который я задаю от незнания текущего финансового законодательства РК:

1) Насколько законно открытие и ведение валютного счета в зарубежном банке гражданами Казахстана?

Насколько я знаю, в России, до недавнего времени российские граждане имели право открывать и использовать счета в иностранных банка во время работы, длительных коммандировок или учебы за границей, но они должны были обращаться в центробанк и налоговую службу и информировать о таких счетах, после чего не позднее 6 месяцев после возвращения в Россию такой счет подлежал закрытию.

Как с этим вопросом обстоит дело в Казахстане? Есть ли официальный документ, описывающий процедуру использования гражданами Казахстана валютных счетов в зарубежных банках? Если можно, полное название документа.

Не хочется подвести родственников, втянув их в неисследованную финансовую деятельность...

2) Обязаны ли будут мои родственники декларировать и платить налоги с такой "материальной помощи" при вышеуказанных её размерах?

3) Возможно, этот вопрос пересекается с первым, но все же: опять же интересует наименование документа, который стоит почитать для понимания следующего момента: через 2-3 года родственники планируют иммигрировать к нам и им нужно будет оплатить некоторые пошлины в государственные иммиграцинные службы. Проблема в том, что это должно быть сделано с банковского счета, оформленного на их имя. Тут я им помогу, деньги переведу, благо что счета в Parex имеют интернет-банкинг, но просто вопрос в том, могут ли производить такие операции со своим счетом в зарубежном банке граждане Казахстана?

Вот собственно, и все вопросы. Хотелось бы услышать мнение работников банков, финансовых и налоговых учереждений по данным вопросам.

Заранее спасибо за ответы.

[Alexey_Ryazancev]

Неужели никто из банковских работников, находящихся здесь, не может хотя бы частично ответить на мои вопросы?

[miss Flash]

К сожалению не могу сориентировать Вас по поводу юридических тонкостей, но ...
Вы можете открыть счет на свое имя в США, а своим родственникам прислать только саму карточку (лучше всего Визу), по которой они без проблем могут снимать деньги. Соответственно с налогами проблем не будет.
Насколько это законно юридически, не знаю, но знаю, что во многих американских банках можно открыть такой счет, который специально расчитан на то, чтобы разные люди по разным карточкам с него снимали деньги - бизнес-счет это называется или что-то вроде того. Нужно говорить с вашим банком.
Далее - в Казахстане есть представительства зарубежных банков, в том числе, кажется, и американские и точно европейские. В них можно открыть счета, находясь в Казахстане, и они их открывают для казахстанских граждан. По моей информации в законе насчет этого ничего не сказано, другое дело, что тарифы карточек и минимальные суммы на депозитах очень высоки - но это нужно говорить с банками. Как в этом случае будет с налогами, я не знаю.
Насчет пошлин - если это единовременная вещь, а как это по закону, неизвестно, то можно воспользоваться услугами казахстанских банков.

[Olzhas]

а что у нас законодательство говорит по этому поводу? (кажись закон есть "о валютных операциях" - жаль нет "юриста" под рукой почитать)
какие суммы можно переводить? есть ли ограничения? надо ли декларировать? проверяет ли налоговая и финпол? какие наказания предусмотрены?

и еще вопрос, правда не из этой темы.
в каких случаях налоговая (ну или финпол) может проверить частное лицо? н-р, на карточный счет регулярно падают крупные суммы (явно не трудовых доходов).
а вдруг это взятка?

[eugene_bis]

а что у нас законодательство говорит по этому поводу? (кажись закон есть "о валютных операциях" - жаль нет "юриста" под рукой почитать)
какие суммы можно переводить? есть ли ограничения? надо ли декларировать? проверяет ли налоговая и финпол? какие наказания предусмотрены?

и еще вопрос, правда не из этой темы.
в каких случаях налоговая (ну или финпол) может проверить частное лицо? н-р, на карточный счет регулярно падают крупные суммы (явно не трудовых доходов).
а вдруг это взятка?

При перечислении за границу суммы свыше 50.000$, банк обязан известить вышестоящий орган (валютный контроль при НБ), далее по их усмотрению.
Фискальные органы могут отправить запрос в банки о наличии и состоянии валютных и иных счетов в случае возбуждения уголовного дела.

[Senior Yankey]

Родственикам придется открыть счет, знают они или нет, трудно им или они уже пожилые, но им придется, так как с их счета будут офорляться все доументы. К примеру, родственик Иванов открывает в Делавере банковский международный счет, и все. Казахстанец же, просто проихводит международный платяже прямой на зарубежный счет. Налоги у казахстанца не возникают, в этом году точно. Какие то ограничения скорее всего есть для резидентов, но скорее всего суммы перевода. Далее Иванов, при подаче заявления на ПМЖ или гражданство в РК, показывает свой счет и суму сбережений, итд
Комиссия за межд.перевод где то 2.5% и 10%, в зависимости от банка итд. Но это лучше чем Вестерн Унион, с их 20% удержанием.

[Isteban]

не понимаю чего огород-то городить???
Alexey_Ryazancev открываете счет в банке по месту Вашего жительства на свое же имя, привязываете к нему пластик ВИЗА или МАСТЕРКАРД. Курьерской почтой отправляете карту Вашим родственникам, сообщаете им пин-код карты....все...пускают юзают сдесь в любых банкоматах (ведь вопросы комиссий не обсуждаем)

[Терминатор]

проблемы перевести деньги на валютную карту местного банка нет никакой. Вы можете со своими родственниками (если они сами затрудняются) придти в Банк, какой Вам больше нравится, открытть им VISA Electron и сразу попросить у работников Банка реквизиты для перевода из-за рубежа. Уже на месте сообщаете реквизиты своему банку и вперед переводить деньги

[Cyclamen]

Товарищи, темка-то уже совсем старая . Что касается сути вопроса, открывать счета за рубежом граждане РК могут находясь на учебе, лечении или работающие там. Все остальные должны получать лицензию Нацбанка. По крайней мере именно такое положение действовало на конец прошлого года.

[attorney.kz]

с 1 января достаточно уведомления Нацбанка.

Правила осуществления валютных операций:

"Резиденты при проведении через счет, открытый в иностранном банке, платежей и (или) переводов денег по валютным договорам на сумму свыше эквивалента десяти тысяч долларов США, связанным с экспортом и (или) импортом товаров (работ, услуг), ежемесячно до 10 числа месяца (включительно), следующего за отчетным периодом, представляют по месту уведомления отчет по форме, установленной Приложением 11 к Правилам.

В целях контроля достоверности сведений, отражаемых в отчете, по запросу Национального Банка резиденты представляют валютный договор, а также документы, указанные в подпунктах 1), 4), 5) пункта 36 Правил и в пункте 3 статьи 12 Закона.

Физические лица-резиденты по запросу Национального Банка представляют информацию и (или) выписки иностранного банка о проведенных платежах и (или) состоянии счета".

[Farmer]

MODERATORIAL (Автоматическое сообщение от Farmer)

Пользователю Khamzat Amar-Aliev вынесено предупреждение за нарушение пункта 2.2.4 Правил в данном сообщении.

2.2. Не разрешена отправка сообщений, которые содержат:
2.2.4. Несогласованную рекламу в любом из элементов сообщения. Эксклюзивным правом на размещение рекламы на Форуме обладает рекламное агентство «MediaArt».

[Farmer]

MODERATORIAL (Автоматическое сообщение от Farmer)

Пользователю ElzaTokareva вынесено предупреждение за нарушение пункта 2.2.7 Правил в данном сообщении.

Скрытый текст

Трудно открыть счёт в зарубежном банке, нужно многое знать для этого.

2.2. Не разрешена отправка сообщений, которые содержат:2.2.7. Малосодержательную информацию, не несущую смысловой нагрузки. А также информацию не относящуюся даже косвенно к теме дискуссии.

MODERATORIAL (Автоматическое сообщение от Farmer)

Пользователю ElzaTokareva вынесено предупреждение за нарушение пункта 2.3.2 Правил в данном сообщении.

Скрытый текст

Трудно открыть счёт в зарубежном банке, нужно многое знать для этого.

2.3. Запрещается регистрация:2.3.2. Под двумя и более никами (двойная регистрация), захват ников (регистрация ников с целью препятствования использования их другими).

MODERATORIAL (Автоматическое сообщение от Farmer)

Пользователю ElzaTokareva вынесено предупреждение за нарушение пункта 2.2.4 Правил в данном сообщении.2.2. Не разрешена отправка сообщений, которые содержат:2.2.4. Несогласованную рекламу в любом из элементов сообщения. Эксклюзивным правом на размещение рекламы на Форуме обладает рекламное агентство «MediaArt».

Сообщение отредактировал Farmer: 01.08.2016, 10:53:12