Сообщений в теме: 11

[Dow]

Решался вопросм с денюжками из-за границы.
пришли в банк - манагер грит: вам нужна куча справок о происхождении денег (какое их собачье дело - наши же деньги?)
И вапче, придтся чуть ли не ТОО открывать, вставать на кучу учетов и т.д.
А хотелось бы получить свои деньги, при этом не отчехлить половину суммы своему родному и любимому государству в виде налогов, пошлин, НДС и т.д.
Скажите - всегда так было, или из-за выборов это дело придушили? Типа что бы забугорные друзья, скажем нашей "доблестной" оппозиции не смогли им помочь финансами и не замутить какую нидь если не оранжевую и тюльпановую то голубую революцию, (хы, с нашей оппозицией тока голубой цвет получится, ИМХО )
Если есть солюшн можно ив личку, плеазе

[Scoobi_Doo]

Деньги поступили на физический счет или на юр. лицо?

По валютному законадательству при поступления средств в размере до 10000$ на текущие или карт счета физических лиц никаких документов не требуется, банк обязан вам выдать всю сумму без предьевления каких либо документов, при условии, что в назначении платежа указанна формулировка как МАТЕРИАЛЬНАЯ ПОМОЩЬ. Исключения составляют случаи, когда указанны номера счетов, договоров, контрактов и т.д. на основании которых был произведен платеж, это может расцениватся как незаконная предпренимательская деятельность.

Так что, если в формулировки назначения платежа неуказанно какой либо комерческй деятельности то смело начисления всей суммы с транзитных счетов, никаких выборы тут не причем.

Но действительно, некоторые банки манипулируют законадательством в своих интересах, грубо говоря вымогая на лапу, такие как Темирбанк - самый отстойный и наглый банк. Для подобных взаимроасчетов больше всего подходят более демократичные и не предьвзятые банки как Альянс Банк, Казкоммерц и БТА.

[Dow]

Спасибо за подробный ответ, думаю и другим будет полезно, но сумма чуть чуть больше чем 10 000. и это не платеж и т.д. Т.е. не коммерческая деятельность

[UncleFat]

Спасибо за подробный ответ, думаю и другим будет полезно, но сумма чуть чуть больше чем 10 000. и это не платеж и т.д. Т.е. не коммерческая деятельность

Идиотская любовь законодательных и других органов, к цифре 10000 в подзаборных актах этого государства - вырубает. На будущее - надо разбивать сумму, и лучше даже на 3000-ые части. Большие суммы (налоговики ищут от 5000 чаще, чем 3000) сильно возбуждают хранителей законности.

[Ozarsif]

Впервые слышу про необходимость собирания каких-то справок, открытия ТОО и тп. Единственные ограничения - это максимальная сумма перевода, которая даже чуть меньше $10К. В таких случаях самое оптимальное - это действительно разбить перевод на 2, а еще лучше на 3 отдельных перевода...

[SHEN]

Спасибо за подробный ответ, думаю и другим будет полезно, но сумма чуть чуть больше чем 10 000. и это не платеж и т.д. Т.е. не коммерческая деятельность

Приведу Вам статью "Правил проведения валютных операций в РК" утвержденных НацБанком ? 115 от 20.04.2001г., раздел 5:
Ст. 35
Платежи и/или переводы денег по валютным операциям физических лиц, осуществляемые через банковские счета, в сумме, превышающей эквивалент десяти тысяч долларов США, проводятся уполномоченными банками только при представлении физическими лицами в уполномоченные банки надлежащим образом оформленных документов (договоры, контракты, соглашения, инвойсы и другие).. В случае невозможности представления таких документов уполномоченный банк проводит платежи и/или переводы денег только при проставлении физическим лицом в платежном поручении записи, разрешающей уполномоченному банку представление информации о проводимом платеже и/или переводе денег в правоохранительные органы и Национальный Банк по их требованию. В случае проведения физическим лицом в течение месяца платежей и/или переводов денег без предоставления оговоренных в настоящем пункте документов на сумму, превышающую эквивалент пятидесяти тысяч долларов США, уполномоченный банк обязан в течение трех рабочих дней по истечении календарного месяца представить информацию о данном физическом лице (фамилия, имя, отчество отправителя, РНН отправителя-при наличии) и проведенных им платежах и/или переводах денег в Национальный Банк.

Я выделила моменты, на которые следует обратить внимание.
Недавно сама столкнулась с похожей ситуацией и пришлось распечатать правила и потрясти ими перед носом менеджера.
Так что можете найти эти правила, распечатать, принести в банк, показать тому менеджеру, который отказывается зачислять Ваш перевод, сделать указанную в ст. 35 надпись и получить свои деньги. Но, не забывайте о том, что своей надписью Вы разрешаете банку предоставить данные о переводе в определенные гос. органы. Если с этим у Вас не должно быть проблем, смело идите и отстаивайте свою правоту! Удачи!

[UncleFat]

Так что можете найти эти правила, распечатать, принести в банк, показать тому менеджеру, который отказывается зачислять Ваш перевод, сделать указанную в ст. 35 надпись и получить свои деньги. Но, не забывайте о том, что своей надписью Вы разрешаете банку предоставить данные о переводе в определенные гос. органы. Если с этим у Вас не должно быть проблем, смело идите и отстаивайте свою правоту! Удачи!

Т.е. если я правильно понимаю, финполиция не может потребовать выписку по счету, например, моему, у банка на основании какого-то своего расследования, пока у меня нет приходов из-за рубежа на сумму более 10000 долларов? А если банк по дури какого-то менеджера предоставит такую выписку можно дрючить банк? Эх. Если б это было так на самом деле... А вдруг?..

[den10]

Так что можете найти эти правила, распечатать, принести в банк, показать тому менеджеру, который отказывается зачислять Ваш перевод, сделать указанную в ст. 35 надпись и получить свои деньги. Но, не забывайте о том, что своей надписью Вы разрешаете банку предоставить данные о переводе в определенные гос. органы. Если с этим у Вас не должно быть проблем, смело идите и отстаивайте свою правоту! Удачи!

Т.е. если я правильно понимаю, финполиция не может потребовать выписку по счету, например, моему, у банка на основании какого-то своего расследования, пока у меня нет приходов из-за рубежа на сумму более 10000 долларов? А если банк по дури какого-то менеджера предоставит такую выписку можно дрючить банк? Эх. Если б это было так на самом деле... А вдруг?..

Имхо , только если есть открытое уголовное дело и с санкции прокурора - тада могут и потребовать .А так нет - закон о банковской тайне однака .

[UncleFat]

[quote name='den10' date='01.12.2005, 12:14']
Т.е. если я правильно понимаю, финполиция не может потребовать выписку по счету, например, моему, у банка на основании какого-то своего расследования, пока у меня нет приходов из-за рубежа на сумму более 10000 долларов? А если банк по дури какого-то менеджера предоставит такую выписку можно дрючить банк? Эх. Если б это было так на самом деле... А вдруг?..[/QUOTE] Имхо , только если есть открытое уголовное дело и с санкции прокурора - тада могут и потребовать .А так нет - закон о банковской тайне однака .[/QUOTE]

Мда... Я просто несколько раз был свидетелем, как в некоторых банках _по_ _телефону_ дают инфу операционисты о состоянии счетов...

[Scoobi_Doo]

[quote name='UncleFat' date='02.12.2005, 10:47'][quote name='den10' date='01.12.2005, 12:14']
Т.е. если я правильно понимаю, финполиция не может потребовать выписку по счету, например, моему, у банка на основании какого-то своего расследования, пока у меня нет приходов из-за рубежа на сумму более 10000 долларов? А если банк по дури какого-то менеджера предоставит такую выписку можно дрючить банк? Эх. Если б это было так на самом деле... А вдруг?..[/QUOTE] Имхо , только если есть открытое уголовное дело и с санкции прокурора - тада могут и потребовать .А так нет - закон о банковской тайне однака .[/QUOTE]

Мда... Я просто несколько раз был свидетелем, как в некоторых банках _по_ _телефону_ дают инфу операционисты о состоянии счетов...[/QUOTE]

По законадельству о банковских вкладах физ и юр. лиц , информацию о состоянии счетов, депозитов, проведенных транзакций банк имеет право предоставлять органам власти и третьим лицам, а также накладывать арест строго по окончательному вердикту суда, открытое уголовное дело и санкции прокурора не достаточно, это не является основанием для разглашения. Исключение составляют особотяжкие дела, по подозрению в связях с терроризмом, убийствами и явной угрозой нац. безопасности.
Но в жизни все обстоит конечно проще...любое дело при желании можно квалифицировать как особо тяжкое и в принципе даже без возбуждения уголовных дел органы в состоянии получить всю необходимую информацию.
НО, самое интересно, что все полученные данные подобным незаконным путем не могут использоватся в суде в качестве улик и вообще фигурировать в материалах следствия.
Так, что если у вас нет на руках вердикт суда или не заведено уголовное дело по обвинению в терроризме, шпионаже или в убийстве, то можете спать спокойно. Пускай передают инфо сколько угодно и кому угодно, использовать против опять по законадательству не удастся.

[UncleFat]

По законадельству о банковских вкладах физ и юр. лиц , информацию о состоянии счетов, депозитов, проведенных транзакций банк имеет право предоставлять органам власти и третьим лицам, а также накладывать арест строго по окончательному вердикту суда, открытое уголовное дело и санкции прокурора не достаточно, это не является основанием для разглашения. Исключение составляют особотяжкие дела, по подозрению в связях с терроризмом, убийствами и явной угрозой нац. безопасности.
Но в жизни все обстоит конечно проще...любое дело при желании можно квалифицировать как особо тяжкое и в принципе даже без возбуждения уголовных дел органы в состоянии получить всю необходимую информацию.
НО, самое интересно, что все полученные данные подобным незаконным путем не могут использоватся в суде в качестве улик и вообще фигурировать в материалах следствия.
Так, что если у вас нет на руках вердикт суда или не заведено уголовное дело по обвинению в терроризме, шпионаже или в убийстве, то можете спать спокойно. Пускай передают инфо сколько угодно и кому угодно, использовать против опять по законадательству не удастся.

Вас никогда не "задерживали до выяснения личности" часика на три позденько вечерочком? Ведь по закону, при этом не имеют права грабить... Или идеи про "72 часа без предъявления обвинения" Вам не знакомы, после которых уже и обвинять не надо - все что есть снимешь и отдашь добровольно и по закону, даже с дарственной, нотариально оформленной?
Инфу сначала достанут (те, кому она нужна), а потом воспользуются. И не факт, что в суде. Могут ведь и просто по морде надавать и денег забрать. Это если хулиганы тупые. А если кто-то внимательно отслеживает большие суммы негласно, то могут и с киднеппингом заморочиться.

[Scoobi_Doo]

По законадельству о банковских вкладах физ и юр. лиц , информацию о состоянии счетов, депозитов, проведенных транзакций банк имеет право предоставлять органам власти и третьим лицам, а также накладывать арест строго по окончательному вердикту суда, открытое уголовное дело и санкции прокурора не достаточно, это не является основанием для разглашения. Исключение составляют особотяжкие дела, по подозрению в связях с терроризмом, убийствами и явной угрозой нац. безопасности.
Но в жизни все обстоит конечно проще...любое дело при желании можно квалифицировать как особо тяжкое и в принципе даже без возбуждения уголовных дел органы в состоянии получить всю необходимую информацию.
НО, самое интересно, что все полученные данные подобным незаконным путем не могут использоватся в суде в качестве улик и вообще фигурировать в материалах следствия.
Так, что если у вас нет на руках вердикт суда или не заведено уголовное дело по обвинению в терроризме, шпионаже или в убийстве, то можете спать спокойно. Пускай передают инфо сколько угодно и кому угодно, использовать против опять по законадательству не удастся.

Вас никогда не "задерживали до выяснения личности" часика на три позденько вечерочком? Ведь по закону, при этом не имеют права грабить... Или идеи про "72 часа без предъявления обвинения" Вам не знакомы, после которых уже и обвинять не надо - все что есть снимешь и отдашь добровольно и по закону, даже с дарственной, нотариально оформленной?
Инфу сначала достанут (те, кому она нужна), а потом воспользуются. И не факт, что в суде. Могут ведь и просто по морде надавать и денег забрать. Это если хулиганы тупые. А если кто-то внимательно отслеживает большие суммы негласно, то могут и с киднеппингом заморочиться.

Это все верно...сие уже беспредел, что и имеет место в повседневной жизни, но я имел ввиду то, что предписано законадательством.
Но всегда и везде есть обходные пути, те кто действительно воротят крупные суммы знакомы с понятием оффшор и не станут перегонять крупные суммы через местные банки
А насчет выяснения личности, то опять же по закону, если у вас имеется хотя бы какой нибудь документ потверждающий личность, те же самые права, то задерживать не имеют право, могут только по подозрению в совершении какого либо преступления.